2022第二章商业银行风险管理基本架构题库考试题231

1. [单选题]下列关于商业银行在完善内部控制体系的理解不正确的是()。

A. 高级管理层制定适当的内部控制政策
B. 董事会负责建立并实施一个充分有效的内部控制体系
C. 内部控制不属于商业银行日常工作的一部分
D. 监事会负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系

2. [单选题]关于商业银行管理战略的说法不正确的是()。

A. 战略目标分解为战略愿景、阶段性战略目标和主要发展指标
B. 商业银行管理战略分为战略目标和实现路径两个方面的内容
C. 各家银行的战略目标各不相同，不存在共性特征
D. 战略目标确立后，应重点研究如何保证路径的高质量和高效率

3. [单选题]董事会应定期核查商业银行()能否充分保证其有序和审慎地开展业务。

A. 内部控制体系
B. 公司治理结构
C. 风险控制环境
D. 风险监测体系

4. [单选题]()负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。

A. 董事会
B. 高级管理层
C. 股东大会
D. 监事会

5. [多选题]下列关于商业银行风险管理信息系统的理解正确的有()。

A. 风险信息各业务单元的流动可以完全是单向的，或者具有多向交互式、智能化的特点
B. 风险管理信息系统需要从内部和外部获得信息数据
C. 风险管理信息系统必须确保采取一种显而易见的方式来区分系统“真实的”和交易人员“假设的”分析操作
D. 风险信息管理系统是商业银行核心“无形资产”
E. 风险管理信息系统可以制约数据的特性

6. [单选题]法律／合规部门主要承担的职责不包括（）。

A. 协助制定法律／合规政策
B. 适时修订规章制度和操作规程，使其符合法律和监管要求
C. 开展法律／合规培训和教育项目
D. 经营管理的合规性和合规部门工作情况

7. [单选题]下列关于各风险管理组织中各机构主要职责的说法，正确的是（）。

A. 董事会负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程
B. 高级管理层是商业银行的最高风险管理／决策机构^{(decision making body)}，承担商业银行风险管理的最终责任
C. 风险管理委员会负责向董事会就银行当前及未来总体的风险偏好和风险管理策略提出建议，并对高管层具体执行情况进行监督
D. 风险管理部门从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作

8. [单选题]下列选项中，不属于商业银行风险管理的"三道防线"的是（）。

A. 前台业务人员
B. 股东
C. 风险管理职能部门
D. 内部审计

9. [单选题]下列关于风险偏好设置与实施过程的说法，不正确的是（）。

A. 在对各业务条线、分支机构^(branch)的风险水平进行充分分析的基础上，综合考虑各业务条线和分支机构^(branch)的风险调整绩效，细化分解风险偏好指标并通过风险限额的形式分配到各业务条线和分支机构^(branch)
B. 只需要充分考虑内部利益相关者（如股东、董事会、管理层等）的期望，不需要考虑外部利益相关者（如存款人、债权人、监管机构以及信用评级机构等）的期望
C. 定期就全行整体风险状况，以及风险偏好执行情况向董事会、高管层汇报
D. 风险偏好是战略规划的重要内容，其制定本身就是一种战略管理行为

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