营运资本管理题库2022考试试题试卷(1T)

1. [单选题]甲公司向银行借款900万元，年利率为8％，期限1年，到期还本付息，银行要求按借款金额的15％保持补偿性余额（银行按2％付息）。该借款的有效年利率^{(effective annual interest rate)}为（）。

A. 7.70％
B. 9.06％
C. 9.41％
D. 10.10％

2. [单选题]某企业采用随机模式对现金持有量进行控制，当现金持有量达到上限时，企业要投资10万元于有价证券，企业认为无论何时其现金余额^{(cash balance)}均不能低于2万元。若企业目前的现金余额^{(cash balance)}为17万元，则需要投资有价证券（）万元。

A. 5
B. 7
C. 10
D. 15

3. [单选题]某公司持有有价证券的平均年利率为12％，公司的现金最低持有量为5000元，现金余额^{(cash balance)}的最优返回线为20000元。如果公司现有现金51000元，根据现金持有量随机模型。此时应当投资于有价证券的金额是（）元。

B. 5000
C. 20000
D. 31000

查看答案&解析 查看所有试题

本文链接：https://www.51bdks.net/show/xgogwy.html