2022银行柜员考试题库内控合规题库模拟考试冲刺试题211

1. [多选题]营运车贷款的主要风险形式为（）。

A. 借款人资信^{(loanee creditworthy)}风险
B. 借款人道德风险
C. 营运市场风险
D. 车行资信风险
E. 抵押物价值风险
F. 保险公司信用风险
G. 保险条款风险

2. [单选题]关于合规管理与审计描述错误的是（）。

A. 合规管理与审计都是为了保障商业银行稳健发展
B. 合规管理是审计的重要内容和监督对象
C. 内部审计部门配合合规管理部门开展商业银行各项经营活动的合规性审计
D. 合规管理贯穿商业银行经营管理全过程，而审计侧重于事后

3. [单选题]在内控评价过程中，对于涉及高级管理层舞弊的控制缺陷，下面描述正确的是（）。

A. 应当即时向高级管理层汇报
B. 直接向董事会或监事会报告
C. 可以向高级管理层报告，并视情况考虑是否需要向董事会、监事会报告
D. 直接向外部监管部门报告

4. [单选题]采用非现场审计方式的，不一定要包含的程序是（）。

A. 审计立项
B. 制定审计方案
C. 成立审计组
D. 审计取证

5. [单选题]非违规类问题的行为已无法直接纠正的，如果风险控制到位，则可视为问题（）。

A. 已整改
B. 部分整改
C. 未整改
D. 无法整改

6. [单选题]根据《关于做好合规风险监测报告工作的通知》（农银办发〔2013〕639号），各业务条线的合规风险信息收集、风险评估和报告的主体是（）

A. 总行内控与法律合规部
B. 各级行内控合规部
C. 各级行相关业务部门^{(business department)}
D. 各级行管理层

7. [多选题]《中国农业银行合规政策》为全行开展合规管理提供了制度依据，以下哪些方面是其具体明确的（）。

A. 合规管理的内涵
B. 农行合规管理的组织框架
C. 农行合规管理的程序与内容
D. 合规管理工作的职责与分工

8. [多选题]关于制度立项审查，以下说法正确的是（）

A. 制度立项审查只是形式审查，不进行实质性审查^{(substantial review)}
B. 制度管理部门按照合规性、必要性和协调性原则，对制度立项进行审查
C. 制度管理部门可以作出准予立项、不予立项、增加立项等审查意见
D. 制度管理部门不可以作出不予立项的审查意见

9. [多选题]在内控合规管理信息系统中，全行所有员工可（）。

A. 查看、下载内外规和合规手册
B. 查看本人合规档案
C. 查看所在机构/部门积分
D. 查看关联方信息

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