在RCSA实施过程中，调查问卷的运用较多，一份合格的调查问卷应满

【名词&注释】

可能性(possibility)、经营活动(operating activities)、控制措施(control measures)、种族歧视(racial discrimination)、专业人员(professional)、管理层、滥用职权(misfeasance)、记分卡法(scorecard methods)、申请表(application form)、登记簿(register)

[多选题]在RCSA实施过程中，调查问卷的运用较多，一份合格的调查问卷应满足哪些标准（）。

A. 问题具体、表述清楚
B. 重点突出、整体结构好
C. 确保问卷能完成调查任务与目的
D. 便于统计整理

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[单选题]下列关于操作风险评估方法表述错误的是（）

A. 记分卡法^{(scorecard methods)}是一种将风险评估建立在银行信息，而不是历史损失数据基础上的方法
B. 引导会议法是通过召开引导会议，让员工在一起讨论风险暴露、控制措施和相应的改进之处
C. 调查问卷法、记分卡法^{(scorecard methods)}、引导会议法、情景分析法不能结合使用，这样才可以确保评估标准的合理性
D. 采用情景分析法合理评估可能发生的损失，要有赖于有经验的业务骨干和风险管理专业人员的知识水平

[单选题]风险经理针对单人管库、管库员未轮岗及库房门钥匙、密码交叉交接等方面进行检查时，应调阅的登记簿^(register)为：（）

A. 《查库登记簿^(register)》
B. 《业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保管使用登记簿^(register)》
C. 《守库登记簿^(register)》
D. 《库房现金登记簿^(register)》

[单选题]风险经理检查金库守库时，应调阅《守库登记簿^(register)》查看守库值班是否为（）签字，查看守库值班监控录像看是否为（）守库。

A. 单人；双人
B. 单人；单人
C. 双人；单人
D. 双人；双人

[单选题]风险经理在检查时，发现某柜员的会计传票中有一张存款凭条上打印的客户名称与经办柜员名称一致，说明该柜员有（）的可能性。

A. 抹账未签字
B. 应客户要求抹账
C. 授权业务未审核
D. 柜员自办业务

[单选题]对重点账户的对账检查时，要求重点账户对账单收回率达到（）。

A. 90%
B. 95%
C. 99%
D. 100%

[单选题]风险经理检查电子银行转账业务时，应关注（），看是否有复核人员复核。

A. 电子银行申请表^{(application form)}
B. 电子银行服务协议
C. 电子银行落地业务凭证
D. 电子银行业务客户回单

[单选题]引发一级操作风险损失的原因包括（）。

A. 信息科技系统事件、内部欺诈事件、外部欺诈事件
B. 信息科技系统、经营活动、人员
C. 流程、人员、经营活动
D. 信息科技系统、人员、环境

[单选题]（）方面的内容可以不在提交董事会和高级管理层的风险报告中反映。

A. 原始损失数据
B. 诱因与控制措施
C. 关键风险指标
D. 资本情况

[多选题]下列各项属于因失职违规造成操作风险的有（）。

A. 滥用职权^{(misfeasance)}
B. 对客户交易进行误导
C. 员工故意骗取、盗用财产
D. 性别／种族歧视
E. 支配超出其权限的资金额度

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