2022反洗钱考试题库反洗钱金融法律题库终极模拟试卷106

1. [单选题]商业银行工作人员违反规定，向关系人发放（），造成较大损失的，将构成犯罪。

A. A、信用贷款或担保贷款
B. B、个人贷款或提供贷款
C. C、信用贷款或发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件
D. D、个人贷款或发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件

2. [单选题]未成人的财产（）抵押。

A. A、可以
B. B、不得
C. C、监护人决定
D. D、由父母决定

3. [单选题]金融机构的所得税税率为（）。

A. A、31%
B. B、32%
C. C、33%
D. D、34%

4. [多选题]按照《巴塞尔新资本协议》^{(《 new basel capital agreement 》)}的定义，操作风险包括如下情况（）

A. A、操作不当
B. B、系统失误
C. C、法律风险
D. D、战略风险

5. [单选题]根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2009]15号），以下哪种情形不能认定被告人对犯罪所得属于“明知”情形。正确答案（）

A. 没有正当理由^{(justification)}，以明显低于市场的价格收购财物的
B. 协助近亲属或者其他关系密切的人转换或者转移财物的
C. 没有正当理由^{(justification)}，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的
D. 没有正当理由^{(justification)}，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的

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