小张从小李账户中一次性取出9万人民币时，银行应当（）

【名词&注释】

金融机构(financial institution)、基本信息(basic information)、法律规定、政策性银行(policy bank)、信托公司(trust company)、现金交易(cash transaction)、银行保密法(bank secrecy act)、恐怖分子(terrorist)、有关规定(related regulations)、旅行支票(circular note)

[单选题]小张从小李账户中一次性取出9万人民币时，银行应当（）

A. 核对小张的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
B. 核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小李的基本信息，留存小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
C. 核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
D. 核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张和小李的基本信息，留存小张和小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。

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学习资料：

[单选题]美国《1970年银行保密法^{(bank secrecy act)}》规定的国内金融机构必须向财政部报告的现金交易限额是（）

A. A．10000美元
B. B．5000美元
C. C．15000美元
D. D．20000美元

[单选题]按照反洗钱法律规定，对以下哪种业务，金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件，登记妻子的姓名或者名称，联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码？（）

A. 妻子往丈夫的账户中一次性存款2万元
B. 妻子从丈夫的账户中一次性取款2万元
C. 妻子代丈夫从美元账户往美国汇款500美元
D. 妻子代丈夫兑付旅行支票^{(circular note)}1000美元

[单选题]出现以下哪种情况时，金融机构应提交可疑交易报告？（）

A. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息
B. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人身份证件号码或其他相关替代性信息
C. 对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人住所或其他相关替代性信息
D. 对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人账户或其他相关替代性信息

[多选题]《反洗钱非现场监管办法（试行）》适用于（）金融机构。

A. 政策性银行
B. 保险公司
C. 保险资产管理公司
D. 基金管理公司

[多选题]金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定^{(related regulations)}要求的反映交易真实情况的（）和其他资料。

A. 合同
B. 业务凭证
C. 单据
D. 业务函件

[单选题]除信托公司以外的金融机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当（）信托关系当事人的身份，登记信托委托人、受益人的姓名或者名称、联系方式。

A. 审查
B. 核查
C. 核对
D. 识别

[单选题]金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（）进行一次审核。

A. 每月
B. 每季
C. 每半年
D. 每年

[多选题]发布实施《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的目的在于（）

A. 监测恐怖融资行为
B. 防止利用金融机构进行恐怖融资
C. 规范报告涉嫌恐怖融资可疑交易的行为
D. 识别恐怖分子^(terrorist)身份

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