开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面（

【名词&注释】

金融机构(financial institution)、管理办法、经营活动(operating activities)、资金来源(capital source)、单位负责人、社会活动(social activities)、法定代表人、反洗钱法、授权委托书(letter of attorney)、组织机构代码证

[多选题]开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面（）

A. A、大额现金开户
B. B、异常开户
C. C、存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符
D. D、一般存款账户

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学习资料：

[多选题]金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？

A. A．中华人民共和国反洗钱法
B. B．金融机构反洗钱规定
C. C．金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
D. D．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

[多选题]为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？

A. A．可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件
B. B．组织机构代码证
C. C．税务登记证
D. D．法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件
E. E．授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书^{(letter of attorney)}和授权经办人员的有效身份证件

[多选题]开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面？

A. A．大额现金开户
B. B．异常开户
C. C．存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符
D. D．一般存款账户

[多选题]金融机构在采取持续客户身份识别措施应关注那些情况（）

A. A、客户经日常经营活动
B. B、客户办理结算情况
C. C、客户买卖外汇情况
D. D、客户开销户情况

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