2022第六章理财顾问服务题库模拟试题291

1. [单选题]理财顾问服务向客户提供财务分析、财务规划等服务，对客户财务状况进行分析的第一步是()。

A. 分析宏观经济形势^{(economic situation)}
B. 填制数据调查表
C. 测算财务比率
D. 编制客户财务报表

2. [单选题]在我国现行的税制结构中，唯一的完全以自然人为纳税人的税种是（）。

A. 个人所得税
B. 消费税
C. 印花税
D. 房产税

3. [单选题]我们将保险分为社会保险、商业保险和政策保险，是按照()划分的。

A. 保险实施的方式
B. 保险的责任
C. 保险的性质
D. 保险的标的

4. [单选题]某投资组合含有60%股票，30%债券，10%货币，最适合家庭生命周期的哪一个阶段?()

A. 家庭形成期
B. 家庭成长期
C. 家庭成熟期
D. 家庭衰老期

5. [多选题]在大多数国家，人们一般在55岁到65岁之间退休，意味着退休规划很重要。一个完整的退休规划包括()等内容。

A. 工作生涯设计
B. 退休后生活设计
C. 保险产品设计
D. 自筹退休金部分的储蓄设计
E. 自筹退休金部分的投资设计

6. [单选题]客户信息中的财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及（）。

A. 相关的财务安排
B. 储蓄
C. 投资
D. 家庭预算

7. [单选题]真正意义上的个人理财生涯从（）开始。

A. 探索期
B. 建立期
C. 成家立业之后
D. 维持期

8. [单选题]证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地（）。

A. 规避通货膨胀风险
B. 降低非系统风险
C. 降低系统风险
D. 降低不可分散风险

9. [单选题]已知某只基金的投资资产中现金持有量较小。则该只基金最有可能是一只（）。

A. 开放式基金
B. 公募基金
C. 国际基金
D. 成长型基金^{(growth funds)}

查看答案&解析 查看所有试题

本文链接：https://www.51bdks.net/show/x4zvkv.html