银行业法律法规与综合能力题库2022第十章银行业从业人员职业操守的相关规定题库模拟试题290

1. [单选题]下列处分不属于银行内部纪律处分^{(disciplinary punishment)}的是（）。

A. 扣发奖金
B. 辞退
C. 降职
D. 起诉

2. [多选题]实际工作中涉及的法律及监管规则，大体包括（）。

A. 直接与银行和管理有关的法律法规
B. 中国银监会^{(china banking regulatory commission)}制定的监管规则
C. 银行内部的风险管理制度
D. 适用于所有营利性机构的法律法规
E. 国际惯例

3. [多选题]为了做到法律协助执行与保护客户隐私并重，在实践工作中，从业人员应该做到（）。

A. 不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息
B. 面临有关机关协助执行的要求之时，及时向内部支持部门寻求支持，确保获得专业指导
C. 确保要求协助执行的事项属于该请求机关法定权限以内、
D. 审核协助执行的具体事项，协助执行的范围严格限定在法律文书载明的事项，不应该根据执法人员口头请求而超范围协助执行
E. 以专业、中立的态度对待任何执行请求、不搪塞、不推诿、更不应该采取向客户通风报信^{(divulge information)}、协助转移资产等方面对抗协助执行活动，使其所在机构或个人承担责任

4. [单选题]银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立（）制度。

A. 周报
B. 保密
C. 重大事项报告
D. 应急处理

5. [多选题]中国银行业协会出台的行业自律的文件有（）。

A. 《中国银行业自律公约》
B. 《中国银行业维权公约》
C. 《中国银行业反不正当竞争公约》
D. 《中国银行业从业人员流动公约》
E. 《中国银行业文明服务公约》

6. [多选题]银行业从业人员与自己所在机构的关系，表现在（）等方面。

A. 举报违法行为
B. 忠于职守
C. 兼职
D. 爱护机构财产
E. 互相尊重

7. [单选题]以下明显违反了"勤勉尽职"的要求的是（）。

A. 对所在机构诚实信用
B. 在工作中时常打私人电话，上网浏览个人感兴趣的内容
C. 切实履行岗位职责
D. 维护所在机构商业信誉

8. [单选题]根据《银行业从业人员职业操守》，银行业从业人员下列行为没有达到"风险提示"要求的是（）。

A. 对产品特有的风险进行特别提示
B. 提醒客户留意合约中的免责条款
C. 因客户没有询问产品的不利方面，因此不介绍不利方面
D. 对客户提出的问题，本着诚实信用的原则解答

9. [多选题]某商业银行销售个人理财产品，预期收益率8%。银行派出甲、乙、丙、丁、戊五位工作人员向客户推销该产品。以下为他们在推销过程中的言论。甲："本产品的保证收益率为8%。"乙："本产品的收益可能达不到8%。"丙："我以个人信用担保，本产品肯定可以为您带来8%的收益。"丁："这是我们银行的产品，还可能达不到预期收益率吗？"戊："如果您还怀疑我的介绍，可以按这个联系方式向×××客户询问，他之前以××元购买了这一理财产品。"若上述言论并不是出于任何口误或推销人员知识性错误，则甲、乙、丙、丁、戊五位工作人员中，谁违反了《银行业从业人员职业操守》（）。

A. 甲
B. 乙
C. 丙
D. 丁
E. 戊

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