2022银行风险经理考试题库操作风险管理题库模拟考试题免费下载197

1. [单选题]下列损失数据收集步骤按时间顺序排列^(seriation)正确的是（）①整理事件清单②确认损失③风险分析④验证

A. ③②④①
B. ①②③④
C. ②③④①
D. ②④③①

2. [多选题]以下属于外部事件导致的操作风险有。（）

A. 火灾
B. 地震
C. 恐怖袭击
D. 洪水

3. [单选题]风险管理部门在接到下级行或业务部门风险报告后，处理行为不当的是（）。

A. 对操作风险事件报告内容进行必要的核查
B. 直接转报至上级行风险管理部
C. 对事件台帐中的事件分类、分级准确性进行把关
D. 要主动追踪核查事件进展情况

4. [单选题]某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。该案例属于事件类型、产品线的哪一类？（）

A. 执行、交割和流程管理事件，零售银行业务
B. 内部欺诈，零售银行业务
C. 执行、交割和流程管理事件，支付和结算
D. 内部欺诈，支付和结算

5. [单选题]对挪用类违规事件的理解不正确的有（）

A. 事件类型为内部欺诈
B. 事件成因为人员
C. 事件影响程度分级至少是三级
D. 事件成因为内部程序

6. [单选题]风险经理在调阅监控录像检查时发现柜员在办理一笔存现100万元的业务时，并未对所收现金卡把，这说明该网点的（）存在问题。

A. 柜员岗位管理
B. 柜员行为管理
C. 柜员现金箱管理
D. 重要空白凭证管理

7. [单选题]风险经理在检查客户资料^{(customer information)}时，对于留存的客户身份证复印件应检查是否有相应的（）。

A. 审批资料
B. 联网核查资料
C. 授权委托书^{(letter of attorney)}
D. 公安部门^{(public security sector)}的证明

8. [单选题]风险经理在检查中发现联行柜员的传票中，打印的记账凭证上显示的收款方户名与原始凭证上的收款方户名不一致，这说明该网点（）存在问题。

A. 开销户业务
B. 存取款业务
C. 支付结算业务
D. 代理业务

9. [多选题]风险管理部门审核《操作风险信号报告单》，应当注意哪些重点。（）

A. 填报内容是否满足操作风险点标准
B. 填报内容是否准确反映了现实情况
C. 填报内容是否为新出现的风险因素及风险信号
D. 填报内容是否明确指出责任部门

10. [多选题]操作风险评估的步骤中，属于准备阶段的有（）。

A. A, B, C

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