【名词&注释】
社会保障(social security)、流动性(fluidity)、投资收益(investment income)、诚实信用(good faith)、成长期(growth stage)、增加收入(increase income)、人生目标(life aim)、吊销执照(revoking the business license)、意外险、形成期(formation stage)
[单选题]()时期个人的人生目标(life aim)是安享晚年,享受夕阳红。
A. 单身期
B. 家庭与事业形成期(formation stage)
C. 家庭与事业成长期
D. 退休期
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学习资料:
[单选题]小张每次坐飞机的时候都要购买20元的航空意外险,这反映了()的理财规划目标。
A. 必要的资产流动性
B. 合理的消费支出
C. 实现教育期望
D. 完备的风险保障
[单选题]当理财规划师执业时触犯了法律的规定,行业自律机构通常会对理财规划师采取()制裁措施。
A. 暂停执业
B. 罚款
C. 吊销执照(revoking the business license)
D. 终生无法执业
[单选题]客户进行理财规划的目标通常是财产的保值和增值,下列哪项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值?()
A. 现金规划
B. 风险管理与保险规划
C. 投资规划
D. 财产分配与传承规划
[单选题]以下属于客户非财务信息的是()。
A. 社会保障情况
B. 风险管理信息
C. 投资偏好
D. 工资、薪金
[单选题]理财规划师职业操守的核心原则是()。
A. 个人诚信
B. 具有合作精神
C. 客观公正
D. 严守秘密
[多选题]单身期理财需求分析不包括()。
A. 租赁房屋
B. 建立退休资金
C. 满足日常支出
D. 提高投资收益的稳定性
E. 增加收入
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