2022第六章理财顾问服务题库全套模拟试题189

1. [单选题]理财客户经理在预测客户的未来支出时，不恰当的一项是()。

A. 了解客户满足基本生活支出和期望实现的支出水平
B. 考虑通货膨胀的影响
C. 必须参考当地社会的平均水平^{(average level)}
D. 预测支出根本目的是为了提高生活质量

2. [单选题]对待不同风险特征的人应当采用不同的理财方式，某银行客户经理对下列客户建议的理财方式不准确的是()。

A. 建议拥有投资分析师资格证、有10年投资经验的王先生成为其外汇保证金交易的客户
B. 建议在某跨国公司工作了五年、收入较高的王小姐将月收入的一部分申购股票基金
C. 建议一个有10万养老金的退休人员利用充分的闲暇时间用10万元炒股
D. 建议一个有数百万资产的富翁用10万元来炒股，以增加财产性收益，提高资产的收益率

3. [单选题]李先生一家的资产负债表中资产总额是l00万元，其中现金2万元，开放式货币市场基金3万元，银行活期存款^{(current deposit)}1万元，股票20万元，汽车10万元，债券10万元，家具5万元，住宅49万元。则李氏夫妇俩的流动资产与总资产的比率是()。

A. 2%
B. 5%
C. 6%
D. 16%

4. [多选题]在大多数国家，人们一般在55岁到65岁之间退休，意味着退休规划很重要。一个完整的退休规划包括()等内容。

A. 工作生涯设计
B. 退休后生活设计
C. 保险产品设计
D. 自筹退休金部分的储蓄设计
E. 自筹退休金部分的投资设计

5. [多选题]客户的风险特征由()构成。

A. 投资渠道偏好
B. 风险偏好
C. 风险认知度
D. 实际风险承受能力
E. 知识结构

6. [单选题]下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不合适的是（）。

A. 家庭衰老期尽量不要承担贷款
B. 投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升
C. 家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产
D. 家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款

7. [单选题]证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地（）。

A. 规避通货膨胀风险
B. 降低非系统风险
C. 降低系统风险
D. 降低不可分散风险

8. [单选题]提供格式条款的一方（），该条款不一定无效。

A. 免除其责任
B. 加重其主要权利
C. 加重对方责任
D. 免除对方主要权利

9. [单选题]签订合同时出现（）情形时，当事人一方有权请求法院变更或撤销。

A. 因重大误解订立合同的
B. 一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损坏对方利益的
C. 使对方在违背真实意思的情况下订立合同的
D. 以上均正确

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