【名词&注释】
规章制度、经营风险(business risk)、个人账户(individual account)、工作计划(working plan)、银行业金融机构、巴塞尔委员会(basel committee)、代表大会(congress)、工作情况(working condition)、保险费用(insurance charge)、符合规定(conforming to prescribed)
[多选题]破产财产在优先清偿破产费用和共益债务后,依照下列顺序清偿:()。破产财产不足以清偿同-顺序地清偿要求地,按照比例分配。(破产法第113条)
A. A、破产人所欠职工地工资和医疗、伤残补助、抚恤费用,所欠地应当划入职工个人账户地基本养老保险、基本医疗保险费用(insurance charge),以及法律、行政法规规定应当支付给职工地补偿金;
B. B、破产人欠缴地除前项规定以外地社会保险费用(insurance charge)和破产人所欠税款;
C. C、普通破产债权。
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学习资料:
[多选题]()而为地抗辩属于对物抗辩。(票据法)
A. 票据行为不成立
B. 票据载明地权利已消灭
C. 票据权利地保全手续欠缺
D. 票据上有伪造、变造情形
[多选题]董事会对内部审计的适当性和有效性承担最终责任,负责批准()。(《银行业金融机构内部审计指引》第12条)
A. A、内部审计章程
B. B、中长期审计规划
C. C、年度工作计划
D. D、对审计工作情况(working condition)进行考核监督
[单选题]根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件,下列表述错误的是()。
A. A、内部稽核应当履行对合规工作活动进行检查的职能,即检测银行内部为确保符合各种适用法律、规则和标准的控制是否到位
B. B、合规职能应当享有同任何员工沟通情况并查阅任何必要的记录或档案的自主权利以便行使其职责
C. C、合规政策应由法律与合规部门草拟,经高级管理层同意报董事会批准后实施
D. D、合规管理仅指遵守银行内部规章制度
[多选题]个人经营性贷款的主要风险点包括:()
A. A、贷款抵押是否足额有效;
B. B、贷款投向是否符合国家产业政策;
C. C、借款人经营实体是否存在经营风险;
D. D、借款人收入来源是否稳定;
E. E、贷款用途是否符合规定(conforming to prescribed)
[多选题]商业银行应建立并保持书面程序,对违规、险情、事故的发现、报告、处置和纠正及预防措施做出规定,包括()。
A. A、发现违规、险情、事故并及时报告,必要时,可越级报告
B. B、及时处置违规、险情、事故
C. C、制定纠正与预防措施,防止违规、险情、事故的发生和再发生,并与问题的大小和风险危害程度相一致
D. D、纠正与预防措施在实施之前应进行风险评估
E. E、实施并跟踪、验证纠正与预防措施
F. F、险情和事故的责任追究
[多选题]农村资金互助社的社员享有以哪些下权利:()
A. 参加社员大会,并享有表决权、选举权和被选举权,按照章程规定参加该社的民主管理
B. 享受该社提供的各项服务
C. 按照章程规定或者社员大会(社员代表大会(congress))决议分享盈余
D. 查阅该社的章程和社员大会(社员代表大会(congress))、理事会、监事会的决议、财务会计报表及报告
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