一个全面的财务规划涉及保险规划、税收规划、人生事件规划及投资

【名词&注释】

保险合同(insurance contract)、客户关系(customer relationship)、财务状况(financial situation)、客户经理(customer manager)、成长期(growth stage)、重复使用(used repeatedly)、核心内容(core content)、具体操作(concrete operation)、货币基金(money fund)、不一定(not always)

[判断题]一个全面的财务规划涉及保险规划、税收规划、人生事件规划及投资规划等财务安排问题，不涉及现金、消费及债务管理。()

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[单选题]某银行理财客户经理对理财顾问服务的理解有以下几项，其中不恰当的一项是()。

A. 动态分析客户财务状况是财务分析的关键
B. 财务规划才是理财顾问服务的核心内容^{(core content)}
C. 为了保证银行的利益，在推介投资产品时只推介所在银行的产品
D. 在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况

[单选题]若客户的当期现金流出现不足，则采取下列哪个理财措施最合适?()

A. 申购货币基金^{(money fund)}
B. 信用卡透支
C. 退出人寿保险合同
D. 削减当期支出

[单选题]适合我国目前发展状况的理财顾问服务流程包括以下几个步骤：Ⅰ.收集客户信息Ⅱ.分析与确认客户财务目标Ⅲ.客户关系的建立Ⅳ.分析客户现行财务状况V.提出理财计划Ⅵ.执行和监控理财计划正确的次序应为()。

A. I、Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅱ、Ⅵ
B. Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅵ、Ⅱ、I
C. Ⅲ、V、Ⅱ、工、Ⅵ、Ⅳ
D. Ⅲ、I、Ⅳ、Ⅱ、V、Ⅵ

[单选题]在理财顾问服务中，商业银行不涉及客户财务资源的具体操作^{(concrete operation)}，只提供建议，最终决策权在客户。这体现了理财顾问服务的()。

A. 专业性
B. 顾问性
C. 制度性
D. 综合性

[单选题]一般而言.整个家庭的收入在（）达到高峰。

A. 家庭形成期
B. 家庭成长期
C. 家庭成熟期
D. 家庭衰老期

[单选题]下列对格式条款理解不正确的是（）

A. 格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商
B. 订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务
C. 合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求，对条款予以说明
D. 格式条款和费格式条款不一致时，应采用格式条款

[单选题]提供格式条款的一方（），该条款不一定^{(not always)}无效。

A. 免除其责任
B. 加重其主要权利
C. 加重对方责任
D. 免除对方主要权利

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