银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点？（）

【名词&注释】

真实性(authenticity)、基本信息(basic information)、代理人(agent)、法定代表人、真实有效(true and effective)、法人代表、证明文件(documentary evidence)、注册资本(registered capital)、工作单位(work unit)、身份证件(authenticity of identity cards)

[多选题]银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点？（）

A. A、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。
B. B、对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。
C. C、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}，有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。
D. D、销户后，银行应该规定将客户销户资料归档保存。

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[多选题]一次性金融服务识别要点包括哪些？

A. A．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B. B．核对客户的有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者其他身份证明文件^{(documentary evidence)}
C. C．登记客户身份基本信息
D. D．留存有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}或其他身份证明文件^{(documentary evidence)}的复印件或影印件

[多选题]营业机构在审核个人身份证件^{(authenticity of identity cards)}后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形

A. A．无法判断身份证件^{(authenticity of identity cards)}真实性
B. B．联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致
C. C．能确切判断客户出示的居民身份证件^{(authenticity of identity cards)}为虚假证件
D. D．客户提供了真实有效的身份证件^{(authenticity of identity cards)}

[多选题]客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面？

A. A、姓名或者名称
B. B、身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者身份证明文件^{(documentary evidence)}种类
C. C、身份证件^{(authenticity of identity cards)}号码
D. D、注册资本^{(registered capital)}
E. E、法定代表人

[多选题]若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核：（）

A. A、法人代表的授权书
B. B、法人代表的身份证明文件^{(documentary evidence)}
C. C、代理人身份证明文件^{(documentary evidence)}
D. D、自然人出示身份证的，只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可。

[多选题]银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责（）

A. A、客户身份识别
B. B、客户身份资料
C. C、可疑交易报告
D. D、交易记录保存

[多选题]银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息？（）

A. A、收款人的姓名、账号、住所
B. B、汇款人的姓名、住所
C. C、汇款银行的名称和地址
D. D、汇款人职业、工作单位^{(work unit)}

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