商业银行应对理财顾问服务和综合理财服务制定相同的管理规章制度

【名词&注释】

信用风险(credit risk)、法律规定、民事行为能力(capacity for civil conduct)、精神病人(psychopath)、劳动收入(labour income)、法定代理人、无民事行为、无追索权(without recourse)、主要生活来源、管理规章制度

[单选题]商业银行应对理财顾问服务和综合理财服务制定相同的管理规章制度。 （　）

A. A

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[多选题]下列关于商业银行金融创新相关说法中错误的是（　　）。

A. 微观的金融创新指的是商业银行的功能的变化
B. 金融创新可以提高金融市场的运作效率
C. 创造更多的金融产品是金融创新的根本目的之一
D. 银行开展金融创新业务时，可以将银行资产与客户资产混合经营
E. 商业银行对客户教育的内容不包括让客户接受和遵循“买者自负”原则

[多选题]关于银行的福费廷业务的特点，下列说法正确的是（　　）。

A. 福费廷业务属于衍生产品业务
B. 出口商卖断票据，但保有对出售票据的部分权益
C. 银行(或包买人)对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票无追索权^{(without recourse)}的贴现
D. 银行(包买人)承担了票据拒付的所有风险，带有长期固定利率的融资性质

[单选题]（　　）是无民事行为能力人。

A. 年满18周岁且精神正常的自然人
B. 不满10周岁但精神正常的未成年人
C. 不能完全辨认自己行为的成年精神病人
D. 年满16周岁不满18周岁并以自己的劳动收入为主要生活来源且精神正常的自然人

[单选题]债券投资者可能遭受的风险有（　　）。 ①利率风险②信用风险③提前偿还风险④价格风险⑤流动性风险⑥汇率风险

A. 全都是
B. 除④以外
C. ①②③④
D. ①②⑤

[多选题]公司董事会作为风险管理的一个组织机构，其职责和要求主要体现在（　　）方面

A. 董事会是商业银行的最高风险管理机构
B. 董事会负责识别、计量、监测和控制各种风险
C. 董事会是我国商业银行所特有的机构
D. 风险管理总监应当是董事会成员
E. 董事会负责确定商业银行可以承受的总体风险水平

[多选题]从业务上分，可将客户经理分为（　）。

A. 资产业务经理
B. 负债业务经理
C. 公司业务经理
D. 零售业务经理
E. 资金业务经埋

[多选题]组合营销渠道策略又分为（　）。

A. 营销渠道与产品生产相结合
B. 营销渠道与销售环节相结合
C. 产品生产与销售环节相结合
D. 营销渠道与促销相结合
E. 促销与销售环节相结合

[多选题]受托支付的操作要点包括（　）。

A. 明确借款人应提交的资料要求
B. 明确支付审核要求
C. 完善操作流程
D. 合规使用放款专户
E. 明确贷款发放前的审核要求

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