汇率是指一国货币兑换另一国货币的比率，是以一种货币表示的另一

【名词&注释】

银行间外汇市场(interbank exchange market)、主要职责(main duty)、流动性比率、内部审计部门(internal auditing department)、货币汇率(monetary exchange rate)、管理状况、利息收入(interest income)、商业银行利率风险(interest rate risk of commercial bank)、商业银行董事会(board of directors of commercial banks)、现金流分析法

[判断题]汇率是指一国货币兑换另一国货币的比率，是以一种货币表示的另一种货币的价格。

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[单选题]（）针对特定时段，计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额，以判断商业银行在未来特定时段内的流动性是否充足。

A. 流动性比率或指标法
B. 现金流分析法
C. 缺口分析法
D. 久期分析法

[多选题]下列关于即期外汇买卖的说法，正确的有（）。

A. 在实践中通常简称为远期
B. 可以用于外汇投机
C. 是外汇交易中最基本的交易
D. 可以用于调整持有不同外汇头寸的比例，以避免发生汇率风险

[单选题]以下那个对于理财业务风险分类正确的是（）。

A. 理财业务风险分类是指按照一定的标准和流程，对理财产品风险和外部合作机构综合实力进行评估，据此对理财业务进行风险分类，并在经营管理中加以运用的过程。
B. 理财业务风险分类是指按照一定的标准和流程，对理财产品风险和客户风险进行评估，据此对理财业务进行风险分类，并在经营管理中加以运用的过程。
C. 理财业务风险分类是指按照一定的标准和流程，对理财产品风险、外部合作机构综合实力和客户风险进行评估，据此对理财业务进行风险分类，并在经营管理中加以运用的过程。
D. 以上都不正确

[单选题]我行外汇营运资金不足，经外汇局批准，由（）在银行间外汇市场购汇补充。

A. 总行
B. 一级分行
C. 二级分行
D. 支行

[单选题]证券的（）越大，利率的变化对该证券价格的影响也越大，因此风险也越大。

A. 久期
B. 敞口
C. 现值
D. 终值

[单选题]下列说法正确的是（）。

A. 累计总敞口头寸法和净总敞口头寸法均比较保守
B. 累计总敞口头寸法比较保守，净总敞口头寸法较为激进
C. 累计总敞口头寸法较为激进，净总敞口头寸法比较保守
D. 累计总敞口头寸法和净总敞口头寸法均较为激进

[单选题]假设其他条件保持不变，下列关于商业银行利率风险^{(interest rate risk of commercial bank)}的表述，正确的是（）。

A. 购买票面利率为3％的国债，当期资金成本为2％，则该交易不存在利率风险
B. 发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险
C. 以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险为0
D. 资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益

[多选题]商业银行董事会^{(board of directors of commercial banks)}承担监控国别风险管理有效性的最终责任，主要职责包括（）。

A. 确保高级管理层采取必要措施识别、计量、监测和控制国别风险
B. 定期审核和批准国别风险管理战略、政策、程序和限额
C. 确定内部审计部门对国别风险管理情况的监督职责
D. 制定、定期审查和监督执行国别风险管理的政策、程序和操作规程
E. 定期审阅高级管理层提交的国别风险报告，监控和评价国别风险管理有效性以及高级管理层对国别风险管理的履职情况

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