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下列哪些行为,违背了理财规划职业道德中的保密原则?()

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  • 【名词&注释】

    最终目标(final goal)、投资收益(investment income)、财务状况(financial situation)、资金投入(capital input)、家庭收入(family income)、期货交易(futures trading)、正在进行(be doing)、忠于职守(devotion to duty)、违法活动(illegal activities)、始终保持(always keep)

  • [多选题]下列哪些行为,违背了理财规划职业道德中的保密原则?()

  • A. 赵先生接受客户李小姐的委托,为李小姐进行投资时,发现有一项新的投资收益更高,他没有征的李小姐的同意,就奖励(将李)小姐的全部资金投入了新项目
    B. 赵先生从某投资公司辞职后,向妻子透露了原客户王先生的一些机密信息
    C. 赵先生在不会损害到客户王先生的利益下,向好朋友透露的王先生公司的一些财务情况
    D. 赵先生在王先生理财中,发现王先生正在进行(be doing)一项违法活动(illegal activities),他直接举报了王先生
    E. 赵先生没有向客户说明提供理财服务的收费方式

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  • 学习资料:
  • [单选题]下列不属于谨慎性原则的是()。
  • A. 在提供理财规划服务过程中始终保持(always keep)严谨
    B. 忠于职守(devotion to duty)
    C. 在合法的前提下最大限度地维护客户的利益
    D. 提供的投资方案要保守

  • [单选题]对期货描述错误的是()。
  • A. 期货是交易双方按约定价格在未来某一期间完成特定资产的交易行为
    B. 按照交易标的可分为商品期货和金融期货
    C. 期货交易的最终目的是商品所有权的转移
    D. 投资期货产品风险大

  • [单选题]小张平时生活很节俭,他将节省下来的大部分资金都投入到了股市、基市,以获取更多的投资收入,这反映了()的理财规划目标。
  • A. 必要的资产流动性
    B. 合理的消费支出
    C. 实现教育期望
    D. 积累财富

  • [单选题]按照交易标的,期货可以分为()。
  • A. 农产品期货和金融期货
    B. 农产品期货和能源期货
    C. 商品期货和金融期货
    D. 商品期货和股指期货

  • [单选题]海外通行的高净值个人的财富拥有量标准一般是()。
  • A. 10万美元或20万美元
    B. 50万美元
    C. 100万美元或300万美元
    D. 1000万美元

  • [单选题]根据家庭收入主导者的生命周期而定,家庭收入主导者的生理年龄在()周岁以上的家庭为老年家庭。
  • A. 45
    B. 50
    C. 55
    D. 60

  • [多选题]以下关于科学的理财,正确的说法是()。
  • A. 理财规划的根据是生命周期理论
    B. 依据是个人或家庭的财务及非财务状况
    C. 运用科学的、规范的方法
    D. 制定的是某一方面或一系列相互协调的规划方案
    E. 最终目标是实现财务安全

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