【名词&注释】
信托公司(trust company)、个人资料(personal data)、责任人员(responsible personnel)、相关规定(relevant regulations)、重大损失(heavy loss)、公司股权结构(corporate ownership structure)、基金托管人(fund trustee)、违法犯罪活动(unlawful and criminal activities)、造成严重后果、监督管理机构
[单选题]我国证券投资基金的基金托管人(fund trustee)是()。
A. 保险公司
B. 信托公司
C. 商业银行
D. 基金公司
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[多选题]世界黄金的需求主要包括()。
A. A、工业需求
B. B、投资需求
C. C、官方储备需求
D. D、饰金需求
[单选题]内幕信息是指证券交易活动中,涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息,下列不属于内幕信息的是()。
A. 公司股权结构的重大变化
B. 公司债务担保的重大变更
C. 公司分配股利或者增资的计划
D. 公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之十
[多选题]商业银行对个人理财顾问服务的风险管理方面,表述正确的是()。
A. 应设置风险管理机构
B. 应建立有效的规章制度
C. 应开展内部的审查和监督管理
D. 提供业务时,要向客户进行风险提示
E. 以上都对
[多选题]个人理财业务中,从业人员违反法律应承担的责任形式包括()。
A. 民事责任
B. 行政监管措施
C. 行政处罚
D. 刑事责任
E. 以上都对
[多选题]商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一的,银行业监督管理机构可依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。
A. 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B. 挪用单独管理的客户资产的
C. 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
D. 利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动(unlawful and criminal activities)的
E. 建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施,造成银行重大损失的
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