理财规划合同宜采用书面形式，而不宜采用默示形式和口头形式。（

【名词&注释】

性格特征(character traits)、财务状况(financial situation)、长期投资(long-term investment)、积极主动(active and initiative)、书面形式(written form)、积极行动(affirmative active)、不必要的(unnecessary)、高风险高收益(high income with high risks)、现实主义者(realist)、长期负债(long term liability)

[判断题]理财规划合同宜采用书面形式，而不宜采用默示形式和口头形式。（）

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[单选题]有野心、愿意竞争、主动、积极行动、有目标、自信、自傲符合以下（）客户类型的性格特征。

A. 现实主义者^(realist)
B. 理想主义者
C. 行动主义者
D. 实用主义者

[单选题]文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是（）。

A. 理财规划师不需要重申方案实施成本
B. 理财规划师需要重申方案实施成本
C. 在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案
D. 客户自行理解理财方案

[单选题]对个人资产负债表的分析错误的是（）。

A. 客户是否拥有所有权是判断一项财富是否属于客户资产的标准，但是有些物品虽然客户不拥有其所有权，但有权使用，仍可当成客户资产
B. 客户资产的价值应以当前市场公允价值为定价依据
C. 依据偿债时间长短，负债可被分为短期负债、中期负债和长期负债^{(long term liability)}三类
D. 对客户负债的测算应本着谨慎的原则进行，对于尚未确定数额的债务，理财规划师应帮助客户进行评估测算，并尽量选取较大的数值填入资产负债表中

[单选题]对定期评估频率描述不正确的是（）。

A. 对资产规模较小的客户可以适当降低评估频率
B. 财务状况比较稳定的客户可以适当减少评估次数
C. 对风险偏好型的投资者可以适当减少评估次数
D. 频率越高对客户越有利，但同时也增大了理财规划师的工作量

[多选题]取得客户授权是理财规划师开始实施理财方案的第一步。为明确理财规划师与客户之间的权利与义务，防止不必要的^{(unnecessary)}法律争端，理财规划师应取得客户关于执行理财方案的书面授权。客户在签署授权书后，应出具一份关于方案实施的声明，该声明应该包括（）。

A. 关于理财规划师资质的声明
B. 关于客户许可的声明
C. 关于实施效果的声明
D. 信息真实准确没有重大遗漏
E. 其他双方认为应当声明的事项

[多选题]理财规划师关注客户的技巧可以用SOLER表示，其中（）。

A. S：Squarely，保持适当的距离
B. O：Open，采取一种开放的姿势
C. L：Lean，向客户倾斜
D. E：Eye，保持眼神的交流
E. R：Relaxed，放松地去交流

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