内部欺诈风险的防范与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别日常业

【名词&注释】

营业网点(business-net spots)、业务部门(business department)、业务人员(business operation personnel)、客服热线、《新巴塞尔协议》(the basel agreement)、1988年巴塞尔协议、上班时间、接打电话、农信社网点、还款计划表

[多选题]内部欺诈风险的防范与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，其中员工异常行为包括有（）.

A. 私自代客户保管重要单证或印鉴
B. 违规代客户办理业务
C. 检查或审计人员问询时表现反常并试图掩盖某些事实
D. 以各种理由拖延或拒不换岗
E. 上班时间无故串岗或经常接打电话办私事

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[单选题]网点负责人（）要对网点柜员日常业务操作环节制度执行情况进行检查，查处违规、纠正错弊，防范案件事故发生。

A. A、每日
B. B、每周
C. C、每月
D. D、每年

[单选题]对利用计算机进行（）的业务人员，应严格规定操作权限，对操作员密码、权限卡、柜员号实行从严控制。

A. A、数据录入
B. B、信息下载
C. C、账务处理
D. D、修改密码

[单选题]与1988年巴塞尔协议相比，《新巴塞尔协议》中资本的定义以及（）仍保留的资本定义不变。

A. A、超额资本
B. B、风险资本
C. C、资本充足比率
D. D、最低资本充足比率

[单选题]广东农信社网点负责人应掌握的经营指标分析方法中，以下哪一种分析方法需将机会成本与实际收益进行对比？（）

A. 因素分析
B. 机会成本对比分析
C. 占比分析
D. 趋势分析

[多选题]若媒体人员以客户名义在营业网点或通过电话、客服热线进行暗访，涉及以下哪些内容时应及时核实对方身份？（）

A. 本单位经营管理
B. 案件风险
C. 业务政策
D. 市场动向
E. 社会公众敏感问题

[单选题]已核销贷款收回：客户或业务部门提交贷款还款凭证，审核无误后，启（）办理

A. A．3101一般放款
B. B．3112分期放款计划表维护
C. C．3122分期还款计划表维护
D. D．3102贷款归还/核销

[单选题]客户持信用卡至柜面办理取现业务时，以下表述不正确的是（）

A. 个人卡在境内可提取人民币现金
B. 商务卡在境内可提取人民币现金
C. 脱机取现交易必须由持卡人凭本人身份证件办理
D. 柜面暂未开通信用卡外币溢缴款提取现金业务

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