2022银行风险经理考试题库操作风险管理题库历年考试试题及答案(9J)

1. [多选题]操作风险管理信息系统综合监控看板提供了各种外部信息渠道风险监控的连接按钮，以下那些系统与操作风险管理信息系统实现了连接（）。

A. 审计系统
B. 个人优质客户系统
C. 信贷管理系统
D. 法律系统

2. [多选题]网上银行、电话银行、手机银行业务检查应重点关注的风险因素有（）。

A. 客户资料^{(customer information)}。主要表现为个人客户身份证件^{(authenticity of identity cards)}虚假、法人客户资料^{(customer information)}或印鉴虚假、无授权代理委托书或他人冒充个人、企业客户办理注册、变更和注销网银、电话银行等业务
B. 电子银行服务协议的签订。主要表现为银行为客户办理电子银行注册业务时未与客户签订《电子银行服务协议》或柜员注册内容与《电子银行服务协议》不一致
C. 落地业务。主要表现为受理行未配备落地业务复核人员或复核人员未对落地业务进行复核
D. 落地业务撤单。主要表现为银行人员在客户没有主动提出撤单的情况下随意进行撤消操作，客户申请撤单未提交书面撤单申请书，书面撤单申请书无客户签字、签章，申请书未随传票装订或申请书遗失

3. [多选题]哪些方面可以分析主要业务的操作风险点及其控制措施？（）

A. 柜面业务
B. 法人信贷业务
C. 个人信贷业务
D. 资金业务
E. 代理业务

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