2022商业银行合规风险管理指引题库模拟试题106

1. [单选题]银行卡是指由商业银行向社会发行的具有支付信用、现金存取、转账收付和消费等全部或部分功能的电子支付工具，包括（）。

A. A、借记卡和信用卡
B. B、贷记卡和准贷记卡
C. C、借记卡和贷记卡
D. D、借记卡和准贷记卡

2. [多选题]中国银行业协会在印发的《关于进一步完善残障人士银行服务的自律要求》中提出了（）等相关服务改进要求。

A. A、有残障人士窗口的银行网点安放便于视力障碍客户使用的密码输入器。
B. B、为听力障碍客户提供电子显示屏叫号服务或相应功能的服务措施。
C. C、有书写障碍的残障人士可以使用按手印并加盖本人图章的方式代替签名。
D. D、银行机构网点应为有书写障碍的残障人士提供代替书写填单、机器打印填单服务及客户签字服务。

3. [多选题]根据存款的期限不同，人民币储蓄可以分（）类型。

A. 活期储蓄^{(deposit liquid savings)}；
B. 定期储蓄；
C. 不定期储蓄；
D. 定活两便储蓄。

4. [多选题]个人贷款采用的担保方式包括？（）

A. 保证
B. 抵押
C. 质押
D. 以上都对

5. [多选题]在贵金属业务中，银行的主要义务包括（）.

A. 审核代理企业资质^{(enterprise qualification)}
B. 保证交易系统的安全、稳定，防范系统风险；确保客户基本信息、账户和资产的安全保密性^{(archives security and secrecy)}
C. 具备完善的内控管理制度，配备熟悉贵金属业务并经培训合格上岗的业务人员。
D. 履行详尽告知义务E.开办实物贵金属买卖的银行网点必须配备专业的贵金属鉴定设备和完善的安全保卫及防护、监控设施F.双方协议及国家法律法规所规定银行应履行的其他义务

6. [多选题]银行从业人员在进行基金营销宣传时，应做到（）.

A. A、不做虚假、误导性宣传，不得故意遗漏关键信息。
B. B、不得诋毁其他基金管理人、基金托管人和基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。
C. C、不向消费者介绍基金或管理人的过往业绩，。
D. D、对已购买基金的消费者，定期提供基金诊断服务，对消费者所持基金的业绩及资产配置情况进行分析，并提出相应的调仓建议。

7. [多选题]商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括以下异常情况（）：

A. A、客户频繁开立、撤销理财账户；
B. B、客户购买金额较大；
C. C、客户风险承受能力与理财产品风险不匹配；
D. D、商业银行超过约定时间进行资金划付；
E. E、其他应当关注的异常情况。

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