【名词&注释】
自然人(natural person)、独立性(independence)、利益冲突(interest conflict)、高风险(high risk)、银行业金融机构、相关规定(relevant regulations)、全面性原则(totality principle)、管理类、集中力量(centralize the power)、加强对(enhance to)
[单选题]以下哪个不是《银行业金融机构绩效考评监管指引》中的相关规定()。
A. 合规经营类指标权重应高于风险管理类指标权重
B. 坚持“合规引领”原则
C. 商业银行绩效考评应突出合规经营和风险管理的重要性
D. 合规经营类指标和风险管理类指标权重应明显高于其他类指标
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学习资料:
[单选题]集中力量(centralize the power)加强对(enhance to)高风险领域的控制,体现了内部控制的原则是:()。
A. 全面性原则(totality principle)
B. 成本效益原则
C. 制衡性原则
D. 重要性原则
[多选题]合规管理“独立性原则”相关表述正确的是()。
A. 这个原则主要是针对合规部门和合规人员来讲的
B. 专业化的合规管理要求合规部门和人员保持相对的超脱性
C. 合规部门和人员要避免可能出现的利益冲突
D. 合规部门提供的主要是咨询、建议与监督服务,无业务经营决策权
[多选题]在客户洗钱风险评估中,客户特性风险子项需要考虑以下哪些要素?()
A. 客户信息的公开程度
B. 金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道
C. 自然人客户年龄
D. 涉及客户的风险提示信息或权威媒体报告信息
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