法律事务题库2022模拟在线题库205

1. [单选题]失票救济的法律风险规避中，银行可以受理以下哪一类支票的挂失止付（）

A. 完全空白支票
B. 未记载付款人的支票
C. 必须记载的事项记载完整的支票
D. 无法确定付款人及其代理付款人的支票

2. [多选题]银行卡业务的法律风险规避中，银行可通过以下（）措施加强自助设备管理，防范欺诈风险。

A. 提高ATM机自身运行安全和银行卡真伪识别技术的创新
B. 严格落实银行自助设备检查制度
C. 定期检查监控录像设备和相关录像资料
D. 根据实际需要^{(practical needs)}不断优化银行统一客服热线自助语音系统程序和人工服务程序，及时为持卡人提供欺诈应急处理服务
E. 持续做好对持卡人的安全用卡的宣传教育工作，提高金融消费者的自身安全防范意识和识别能力

3. [多选题]刑法第387条规定下列哪些单位，在经济往来中，在帐外暗中收受各种名义的回扣、手续费的，以受贿论（）

A. 国家机关
B. 国有公司
C. 企业
D. 事业单位
E. 人民团体

4. [多选题]信息系统运用对提升银行法律风险管理水平具有以下哪些作用（）

A. 实现法律风险管理工作的标准化、规范化和网络化
B. 实现法律风险的动态化管理
C. 进一步提高法律风险管理效率
D. 做到重纵向管理、轻横向协调
E. 做到重事后救济、轻事前防范

5. [多选题]在选择法律风险应对策略时，银行至少应考量以下哪些方面的因素（）

A. 机构的战略目标、核心价值观和社会责任等
B. 机构对法律风险管理的目标、价值观、资源、偏好和承受度等
C. 法律风险应对策略的实施成本与预期收益
D. 选择几种应对策略，将其单独或组合使用
E. 利益相关者的诉求和价值观、对法律风险的认知和承受度以及对某些法律风险应对策略的偏好

6. [单选题]农村中小金融机构在合同审查过程中，以下哪一项是指买卖双方以合同条款形式所确定的、协调与实现交易双方最终利益关系的一系列安排（）

A. 交易结构
B. 合同主体
C. 合同目的
D. 合同条款

7. [多选题]以下能促进更准确、敏锐观察管理过程中的法律风险因素的组织和人事管理要求有（）

A. 董事会牵头的审计委员会直接组织和领导的法律风险评价小组
B. 董事会牵头的风险管理委员会直接组织和领导的法律风险评价小组
C. 成员独立于业务部门
D. 成员不独立于于法律风险管理等责任部门
E. 成员由组织以外的第三方人员构成

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