2022银行合规考试题库商业银行合规风险管理指引题库模拟考试97

1. [单选题]消费者对被缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起（）个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。

A. A、3
B. B、5
C. C、8
D. D、15

2. [单选题]（）是存款时约定存期和支取期限，本金一次性存入、分次支取，利息于期满结清的定期储蓄存款^{(fixed savings deposits)}业务。

A. 整存整取；
B. 零存整取；
C. 存本取息；
D. 整存零取；
E. 通知存款。

3. [单选题]（）还款法是每期本金逐月递增，利息逐月递减，月还款数不变。

A. 等额本金；
B. 等额本息；
C. 等额递增；
D. 按期付息。

4. [单选题]办理保管箱业务^{(business of conservation box)}时，以下哪一项不是客户应尽的义务（）

A. 提供真实有效身份证件
B. 按期缴纳租金、缴存押金
C. 保管密码、印鉴及其它身份识别方式
D. 确保箱体设备安全可靠

5. [单选题]金融机构在申请开办电子银行业务时，应当按照有关规定对完成测试的电子银行系统进行（）。

A. A、安全评估
B. B、安全检查
C. C、效果评估
D. D、效果检查

6. [多选题]金融机构向中国银监会或其派出机构申请开办电子银行业务，应提交以下哪些文件、资料（）

A. A、由金融机构法定代表人签署的开办电子银行业务的申请报告；
B. B、拟申请的电子银行业务类型及拟开展的业务种类；
C. C、电子银行业务发展规划；
D. D、电子银行安全评估报告.

7. [多选题]在银行代收代付业务中，消费者的主要义务包括（）.

A. 在银行开立结算账户
B. 向银行提供个人资料和账户信息
C. 确保账户正确、状态正常、资金足额
D. 确保代收代付业务准确执行

8. [多选题]在贵金属业务中，银行的主要权利包括（）.

A. 按照产品设计及交易规则^{(transaction rule)}，获得产品差价收益或手续费等收入
B. 对客户违反交易规则^{(transaction rule)}的交易请求，银行有权拒绝执行或撤销交易结果
C. 有权要求客户提供国家法律、行政法规及贵金属业务交易规则^{(transaction rule)}规定的证明文件、客户信息等
D. 向客户揭示交易风险

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