2022第五章操作风险管理题库模拟试卷212

1. [单选题]现金未及时送达营业网点属于内部流程风险中的()。

A. 错误监控/报告
B. 结算/支付错误
C. 产品设计缺陷
D. 财务/会计错误

2. [单选题]下列关于操作风险评估的说法错误的是()。

A. 商业银行一般采用定性法和定量法相结合的方法评估操作风险
B. 定量分析主要基于对内部操作风险损失数据和外部数据的分析进行
C. 定性分析则需要依靠风险管理部门对操作风险的发生频率和影响程度作出评估
D. 操作风险损失数据的收集要遵循客观性、全面性、动态性、标准化的原则

3. [单选题]下列不属于商业银行的风险评估与控制环境的是()。

A. 公司治理
B. 合规管理文化
C. 信息系统
D. 外部控制

4. [单选题]核心雇员流失引发的风险属于人员因素引起的操作风险，它体现为商业银行对关键人员过度依赖的风险，下列()不是这种风险的表现。

A. 缺乏足够的后援/替代人员
B. 相关信息缺乏共享和文档记录
C. 雇员成本增加
D. 缺乏岗位轮换机制

5. [多选题]下列关于操作风险计量方法的说法，正确的有()。

A. 基本指标法和标准法是针对操作风险较低的商业银行
B. 高级计量法的风险敏感度更高
C. 对于初次使用高级计量法的商业银行，允许使用2年的历史数据
D. 商业银行的操作风险计量系统必须利用相关的外部数据
E. 《巴塞尔新资本协议》中对基本指标法提出了具体标准

6. [单选题]商业银行在用基本指标法计算操作风险监管资本时，该方法下的总收入构成不包括（）。

A. 净利息收入^{(net interest income)}
B. 企业所得税
C. 证券投资净损益
D. 手续费收入

7. [单选题]下列一级操作风险的原因分类中，属于外部原因的是（）。

A. 人员
B. 流程
C. 监管
D. 信息科技系统

8. [多选题]下列关于银行风险的监管文件中，出自中国银监会的有（）。

A. 《有效银行监管的核心原则》
B. 《巴塞尔协议Ⅲ》
C. 《商业银行操作风险管理指引》
D. 《商业银行资本管理^{(capital management of commercial banks)}办法（试行）》
E. 《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（"操作风险13条"）

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