合规文化知识题库2022模拟考试练习题211

1. [单选题]国务院银行业监督管理机构制定对银行业金融机构及其业务活动监督管理规章的依据是（）。

A. Ａ、法律
B. Ｂ、法律、行政法规
C. Ｃ、行政法规
D. Ｄ、法律、金融法规

2. [单选题]根据《商业银行风险监管核心指标》，核心负债比例为核心负债与负债总额之比，不应（）。

A. Ａ、低于６０％
B. Ｂ、高于６０％
C. Ｃ、低于６５％
D. Ｄ、高于６５％

3. [单选题]单一集团客户授信集中度为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比，不应高于（）。

A. Ａ、１５％
B. Ｂ、１０％
C. Ｃ、５０％
D. Ｄ、３５％

4. [多选题]银监会《商业银行合规风险管理指引》所称的合规，是指使商业银行的经营活动与（）相一致^{(phase matched)}。

A. A、法律
B. B、法规
C. C、准则
D. D、规则

5. [多选题]下列关于在商业银行操作风险管理中董事会的职责描述正确的是（）。

A. Ａ、制定与本行战略目标相一致^{(phase matched)}且适用于^{(suitable for)}全行的操作风险管理战略和总体政策
B. Ｂ、审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度
C. Ｃ、确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督
D. Ｄ、确保高级管理层采取必要的措施有效地^{(effectively)}识别、评估、监测和控制/缓释操作风险

6. [多选题]根据《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行管理评审应就以下（）方面提出改进措施并落实。

A. A、内部控制体系及其过程的改进
B. B、内部控制政策、目标的变更
C. C、与内部控制有关资源的需求
D. D、内部控制体系评价的结果

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