【名词&注释】
商业银行(commercial bank)、职业道德(professional ethics)、内部监督(internal supervision)、工作经验(work experience)、理财产品(finance product)、暂行办法(interim procedures)、监管部门(supervision department)、业务人员(business operation personnel)、充分认识(fully realize)
[单选题]在理财产品(计划)的存续期内,商业银行应向客户提供其所有相关资产的账单,账单提供应不少于两次,并且至少()提供一次。
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每年
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学习资料:
[多选题]个人理财业务建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求,其中包括()。
A. 个人理财业务的分析、审核、报告制度
B. 内部监督和独立审核制度
C. 资产分开管理制度
D. 审批和报告制度
E. 充分授权制度
[多选题]商业银行应保证个人理财业务人员(business operation personnel)具备的资格包括()。
A. 充分认识(fully realize)和了解所从事业务的相关法律法规、行政规章和监管要求等
B. 遵守个人理财业务人员(business operation personnel)职业道德操守标准或守则
C. 掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特点,并对有关产品市场有所认识和理解
D. 具备相应的学历水平和工作经验
E. 具备相关监管部门(supervision department)要求的行业资格
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