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银行可采取以下()措施规避签订代收代付协议存在的法律风险。

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    金融机构(financial institution)、职能部门(functional department)、商务谈判(business negotiation)、说明书(specification)、理财产品(finance product)、银监会(banking regulatory commission)、杂乱无章(in wild disorder)、模棱两可(equivocation)、证明文件(documentary evidence)、具体规定(specific stipulations)

  • [多选题]银行可采取以下()措施规避签订代收代付协议存在的法律风险。

  • A. 银行在与委托人签订委托代收协议前,应对委托人与第三方签订相关的收费协议或相关证明文件(documentary evidence)进行审查
    B. 明确指定款项资金划转的具体规定(specific stipulations)
    C. 明确委托人对划转指令的真实性、正确性负责
    D. 明确委托人因自身原因需对第三方账号进行变更的,委托人必须及时通知银行,不及时通知的,由此产生的责任由委托人承担
    E. 明确办理批量业务指定款项资金划转的具体规定(specific stipulations),以及明确业务处理流程、操作和管理要点等

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  • 学习资料:
  • [单选题]代理销售理财产品过程中,如果农村中小金融机构同时发行自营理财产品,为了预防客户混淆产品,代销理财产品的说明书、广告宣传单等资料应由以下()一方统一印制。
  • A. 发行人
    B. 中国人民银行
    C. 银监会
    D. 农村中小金融机构

  • [单选题]农村中小金融机构构建法律风险识别框架,进行法律风险识别过程中,以下()是根据法律法规识别法律风险。
  • A. 通过对与银行相关的法律法规的梳理,发现不同法律法规中存在的法律风险
    B. 通过对银行的利益相关者的梳理,发现与每一利益相关者相关的法律风险
    C. 根据银行各业务管理职能部门/岗位的业务管理范围和工作职责的梳理,发现各机构内可能存在的法律风险
    D. 通过对银行主要的经营管理活动的梳理,发现每一项经营管理活动可能存在的法律风险

  • [多选题]农村中小金融机构进行商务谈判时,要真正实现商务谈判的平等,就必须确立以下哪些谈判观念?()
  • A. 互信与包容
    B. 长篇大论,杂乱无章(in wild disorder)
    C. 竞争与协作
    D. 观点模棱两可(equivocation)、态度模糊
    E. 带主观色彩,有所偏倚

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