信用卡违规套现的认定标准有（）。

【名词&注释】

消费行为(consumption behavior)、主要内容(main contents)、使用率(usage rate)、信用卡(credit card)、建设银行(construction bank)、集中度(concentration ratio)、中国银联、借记卡(debit card)、贷款风险分类(loan risk classification)、身份证件(authenticity of identity cards)

[多选题]信用卡违规套现的认定标准有（）。

A. 证实持卡人有通过虚假消费的方式套取现金行为的
B. 实施交易监控，通过对持卡人在开卡后的短期消费行为和方式进行侦测与分析认定的
C. 交易发生在经中国银联确定的套现商户的
D. 疑似套现交易符合高交易集中度、高额度使用率、异常还款和消费以及额度快速使用等四项特征中的三个及以上的

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学习资料：

[单选题]借记卡^{(debit card)}磁道锁定指卡状态第9位为（），卡片无法使用。解除磁道锁定方式为密码修改或换卡。

A. 3
B. 4
C. 5
D. 6

[单选题]若某持卡人分别拥有农行、建设银行的贷记卡各1张，其信用额度分别为1万和2万，则该持卡人最多可以刷卡消费（）元。

A. 1
B. 2
C. 3
D. 4

[单选题]下列MAIL/PHONE/ELECCOMMERCEIND=（）时，我行不能做拒付。

A. 1
B. 2
C. 3
D. 6

[单选题]“对同笔交易，如有新的业务查询，就必须基于新的原因码建立查询；同一原因码只能被查询一次。”描述的业务是（）。

A. 查询
B. 确认查询
C. 再查询
D. 二次查询

[单选题]在接到事件单后，各联动人员须按（）处理并反馈事件单发起单位。

A. 事件单上规定时限
B. 事件处理完毕的时间
C. 根据事件发展进度
D. 任何时间

[多选题]贷记卡贷款风险分类^{(loan risk classification)}关注类对应逾期阶段为（）。

A. M0
B. M1
C. M2
D. M3

[多选题]身份核查主要内容包括（）

A. 申请人身份证件^{(authenticity of identity cards)}是否合法和一致
B. 照片信息
C. 户籍信息
D. 学历信息

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