2022银行业法律法规与综合能力题库第八章金融犯罪及刑事责任题库考试题106

1. [单选题]担保的方式不包括()

A. 保证
B. 抵押
C. 质押
D. 转让

2. [单选题]行为人不是以存款的名义而是以其他形式吸收公众资金，承诺还本付息，来达到吸收公众存款的目的是（）。

A. 非法吸收公众存款
B. 主体不合法吸收公众存款
C. 方式不合法吸收公众存款
D. 变相吸收公众存款

3. [单选题]下列关于金融诈骗罪的说法不正确的是（）。

A. 侵犯的客体包括公私财物，也包括国家的金融秩序或金融工具的公信力
B. 诈骗的方法是通过特定的金融工具
C. 客观上遵循一定的逻辑顺序
D. 以非法集资为目的

4. [单选题]下列不属于《刑法》明确规定洗钱罪在客观方面的对象的是（）。

A. 毒品犯罪所得
B. 破坏金融管理秩序犯罪所得
C. 金融犯罪诈骗所得
D. 职务侵占罪所得

5. [单选题]个人不构成犯罪主体的金融犯罪是（）。

A. 非法吸收公众存款罪
B. 背信运用受托财产罪
C. 违法发放贷款罪
D. 信用证诈骗罪^{(credit card swindles)}

6. [单选题]若要追究挪用本单位资金的刑事责任，则挪用资金^{(misappropriation)}的数额至少要达到（）元以上。

A. 5000
B. 50000
C. 10000
D. 200000

7. [单选题]下列行为中，没有触犯《刑法》有关规定^{(related regulations)}的是（）。

A. 某银行吸收客户资金不入账，直接用于发放贷款
B. 负债银行经批准吸收社会公众存款
C. 甲企业为乙企业走私所持资金提供账户协助其财产转移
D. 使用假证明获得银行借贷资金，造成银行重大损失

8. [单选题]下列犯罪，不属于金融犯罪的是（）

A. 票据诈骗罪
B. 洗钱罪
C. 非法经营罪
D. 背信运用受托财产罪

9. [多选题]银行人员职务犯罪（内部犯罪）主要包括（）。

A. 破坏金融管理秩序罪
B. 贪污受贿
C. 金融诈骗罪
D. 挪用公款
E. 签订合同失职罪

10. [多选题]下列关于骗取贷款、票据承兑、金融票证罪与贷款诈骗罪的区别说法正确的有（）。

A. 前者主体包括自然人和单位，而贷款诈骗罪的主体只是自然人
B. 前者最高法定刑仅为七年有期徒刑，而贷款诈骗罪最高可以判处无期徒刑
C. 前者最高法定刑仅为五年有期徒刑，而贷款诈骗罪最高可以判处无期徒刑
D. 前者在主观上不要求行为人以"非法占有为目的"，而贷款诈骗罪要求行为人必须以"非法占有为目的"
E. 前者犯罪的主体为一般主体，后者犯罪的主体为特殊主体

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