2022第十一章附则题库全套模拟试题106

1. [单选题]监管部门进行现场检查工作^{(inspection work)}时，规范的现场检查包括检查准备、（）五个阶段。

A. 查处理、检查报告、检查实施、检查档案整理
B. 检查档案整理、检查处理、检查报告、检查实施
C. 检查实施、检查报告、检查处理、检查档案整理
D. 检查报告、检查处理、检查档案整理、检查实施

2. [单选题]金融市场按交易阶段可划分为发行市场和（）。

A. 一级市场
B. 初级市场
C. 流通市场
D. 现货市场

3. [单选题]下列关于巴塞尔协议Ⅲ建立的两个定量监管指标（流动性覆盖比率和净稳定融资比率）的说法，正确的是（）。

A. 流动性覆盖比率=高质量的流动资产／未来30日的现金流出量^{(cash outflow)}
B. 流动性覆盖比率反映了压力状态下银行长期流动性水平
C. 净稳定融资比率=可用稳定资金来源／业务所需的稳定资金需要
D. 净稳定融资比率反映了银行短期流动性水平

4. [单选题]商业银行授权其业务经理与客户进行业务往来，这种代理关系属于《民法通则》^{(general principles of civil law)}中规定的（）。

A. 指定代理
B. 托管代理
C. 委托代理
D. 法定代理

5. [单选题]2012年12月，银监会发布了《关于实施过渡期安排相关事项的通知》。下列关于该通知中"到2013年末的要求"的说法有误的是（）。

A. 储备资本要求为0.5%
B. 对国内系统重要性银行的资本充足率的最低要求为9.5%
C. 对国内非系统重要性银行的资本充足率的最低要求为8.5%
D. 对国内非系统重要性银行的一级资本充足率的最低要求为5.5%

6. [多选题]某人代理别人在金融机构开立存款账户时，（）。

A. 金融机构需核对代理人本人的身份证件，但不需要登记
B. 金融机构需核对代理人本人的身份证件，同时进行登记
C. 代理人只需出示代理人本人的身份证件
D. 代理人需出示代理人本人和被代理人的身份证件
E. 代理人不出示代理人本人身份证件或出示的身份证件上的姓名不符时，若有证据证明该存款的用途合法合理，金融机构可酌情予以办理

7. [多选题]商业银行内部控制的构成要素有（）。

A. 内部控制技术
B. 监督评价与纠正
C. 风险识别与评估
D. 内部控制措施
E. 信息交流与反馈

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