2022反洗钱客户身份识别题库考试试题(6AC)

1. [多选题]开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核以下哪些项目？

A. A．开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B. B．外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检
C. C．境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明^{(proof of identity)}是否真实、有效
D. D．商务部门对外非法人项目的批复文件

2. [多选题]人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（）

A. A、销户时，对单位非经营所得或非正常^(non-normal)渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。
B. B、销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人^(borrower)资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源于借款人^(borrower)的权属关系。
C. C、销户时，有其他单位或他人代办分期还款的，应注意待查贷款是否被挪用
D. D、销户后，银行可将客户销户资料一并销毁

3. [多选题]金融机构在采取持续客户身份识别措施应关注那些情况（）

A. A、客户经日常经营活动
B. B、客户办理结算情况
C. C、客户买卖外汇情况
D. D、客户开销户情况

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