下列关于银行风险管理流程的说法中，错误的是（　）。

【名词&注释】

管理水平、贪污贿赂犯罪(embezzlement and bribery)、前提条件(precondition)、明确规定(clearly stipulated)、恐怖活动犯罪(terrorist activity crime)、金融机构反洗钱、《中华人民共和国商业银行法》、《外资银行管理条例》(managerial rules of foreign banks)、外商独资银行、重要职责(important duty)

[单选题]下列关于银行风险管理流程的说法中，错误的是（　）。

A. 银行风险管理流程主要包括风险识别、风险计量、风险监测、风险控制
B. 银行的风险管理部门承担了风险识别、风险计量、风险检测的重要职责^{(important duty)}
C. 各级风险管理委员会承担了风险控制、决策的责任
D. 风险识别是全面风险管理、资本监管和经济资本配置得以有效实施的基础

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学习资料：

[多选题]根据《外资银行管理条例》^{(managerial rules of foreign banks)}的规定，外资银行营业性机构包括（　　）。

A. 外商独资银行
B. 外国银行代表处
C. 外国银行分行
D. 外国投资银行
E. 中外合资银行

[多选题]属于中国人民银行反洗钱职责的有（　　）。

A. 在职责范围内调查可疑交易活动
B. 参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章
C. 接受单位和个人对反洗钱活动的举报
D. 发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告
E. 向侦察机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动

[多选题]下列说法不正确的是（　）。

A. 对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划
B. 对单位存款，商业银行不能拒绝个人或单位查询
C. 未经国务院银行业监管机构批准，任何单位不得吸收公众存款
D. 单位可以在名称中带有“银行”字样
E. 银行不得拖延或者拒绝支付存款本金及利息

[多选题]属于洗钱罪的对象的包括（ ）。

A. 毒品犯罪
B. 走私犯罪
C. 破坏金融管理秩序犯罪
D. 金融诈骗犯罪
E. 贪污贿赂犯罪

[多选题]下列（　　）因素将会使债券的发行利率提高。

A. 债券的期限长
B. 债券有担保
C. 债券发行机构的信誉高
D. 债券发行机构面临的市场风险较大
E. 债券附有可转换成股票的条款

[单选题]个人贷款推行（　　），有助于贷款人提高贷款的精细化管理水平，加强对贷款资金使用的管理和跟踪。

A. 全流程管理
B. 贷后管理
C. 实贷实付
D. 诚信申贷

[多选题]个人征信系统所搜集的个人信用信息包括（　　）。

A. 个人基本信息
B. 特殊交易
C. 客户本人声明
D. 信用交易信息
E. 特别记录

[单选题]审核各项放款前提条件及确认贷款资金用途是（　　）的职责。

A. 贷前调查部门
B. 贷款发放部门
C. 贷款审批部门
D. 贷后管理部门

[多选题]银行可通过分析公司的( )来评估公司盈利能力下降所产生的借款需求。

A. 销售规模
B. 损益表
C. 经营现金流量表
D. 资产负债表
E. 销售战略

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