【名词&注释】
金融机构(financial institution)、电子信息(electronic information)、单位负责人、实名制(real-name system)、法定代表人、存款人(depositor)、财务顾问(financial adviser)、定期存款(fixed deposit)、有关规定(related regulations)、申请书(letter of application)
[多选题]下列关于上海银行预留印鉴管理原则的描述,正确的是()。
A. A、合规原则,即预留印鉴应符合中国人民银行账户管理有关规定(related regulations)和实名制制度。
B. B、保密原则,即银行不得对任何第三方泄露存款人的预留印鉴信息。
C. C、事权分离原则,即预留印鉴的采集与预留印鉴样本的保管应实行人员分离,预留印鉴的电子信息录入与预留印鉴样本的保管应实行人员分离。
D. D、属地集中原则,即以地区分行为单位,对所辖网点开户单位预留印鉴进行集中建库,并集中保管印鉴卡(正本)。
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学习资料:
[单选题]某公司向上海银行柜面提出一般存款账户开户申请,审核资料时应首先()。
A. A、登记《开销户登记簿》
B. B、收取开户费用
C. C、登录账户管理系统进行查询
D. D、在T24系统开账号
[单选题]下列关于单位定期存款(fixed deposit)开户证实书的挂失要求,()是不正确的。
A. A、挂失申请书(letter of application)上需加盖单位公章及法定代表人(单位负责人)章。
B. B、派专人上门核实后,即可补开新证实书。
C. C、客户应出具单位公函。
D. D、派专人上门核实其真实性,核实人在“申请书(letter of application)”上注明情况并加盖名章。
[单选题]营业机构接收境外汇入款时,发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中任何一项缺失的应该作如下()处理。
A. A、先向境外金融机构要求补充信息,再入账。
B. B、可先行入账,再向境外金融机构要求补充信息。
C. C、不得入账,直接原路退回。
D. D、先挂账,待查实后再入账。
[多选题]以下对并购贷款描述正确的()。
A. A、并购各方应在本行开立账户
B. B、根据联系单收取财务顾问(financial adviser)费
C. C、核算的科目是128
D. D、核算的科目是127
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