2022个人理财题库第八章个人理财业务管理题库专业每日一练(10月18日)

1. [单选题]外商独资银行、合资银行、外国银行分行开办需要批准的个人理财业务，应按照有关外资银行业务审批程序的规定，报()审批。

A. 中国人民银行
B. 中国证监会
C. 中国银监会
D. 中国银行业协会

2. [单选题]根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，保证收益型理财计划的起点金额，人民币在()以上。

A. 1万元
B. 3万元
C. 5万元
D. 10万元

3. [多选题]商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律法规或者合同的约定承担责任。

A. 商业银行向客户提供虚假的产品介绍材料和宣传材料^{(publicity materials)}的
B. 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
C. 商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的
D. 不具备理财业务人员^{(business operation personnel)}资格的业务人员^{(business operation personnel)}向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
E. 商业银行未按规定进行客户评估的

4. [多选题]下列()明显违反了银行业从业人员职业操守中监管规避的准则。

A. 从业人员为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见
B. 从业人员基于内幕消息^{(inside information)}向亲戚朋友提供理财建议，利用所在机构的资源提供便利
C. 从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申请，以规避法律约束
D. 对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报
E. 为达成交易，从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核

查看答案&解析 查看所有试题

本文链接：https://www.51bdks.net/show/w7glrn.html