银行从业人员提供的理财顾问服务中，对客户进行财务分析应当包含

【名词&注释】

自我实现(self-realization)、首要任务(primary task)、教育规划(education planning)、利润分配表(statement of profit distribution)、保险期限、收入支出(incomings and outgoings)、生理需求(physiological demand)、马斯洛需求(maslow ' s demand)、密切关系(close relationship)、进行教育(make education)

[多选题]银行从业人员提供的理财顾问服务中，对客户进行财务分析应当包含的内容有()。

A. 宏观经济形势分析
B. 客户收入支出分析
C. 客户资产负债分析
D. 客户生命周期分析
E. 股票市场未来运行趋势

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学习资料：

[单选题]王先生近日成为某银行的理财客户，客户经理在考虑其财务状况时，下列财务行为不影响其净资产的是()。

A. 工资水平提高
B. 年终奖金增加
C. 自费出国旅游
D. 分期贷款买房

[单选题]对开展理财顾问业务而言，关于客户的重要的非财务信息是()。

A. 资产和负债
B. 收入与支出
C. 房地产升值预期
D. 客户风险厌恶系数

[单选题]某银行理财客户经理对理财顾问服务的理解有以下几项，其中不恰当的一项是()。

A. 动态分析客户财务状况是财务分析的关键
B. 财务规划才是理财顾问服务的核心内容
C. 为了保证银行的利益，在推介投资产品时只推介所在银行的产品
D. 在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况

[单选题]属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是（）。

A. 资产负债表
B. 损益表
C. 现金流量表
D. 利润分配表

[单选题]制定保险规划的首要任务是()。

A. 选择保险公司
B. 确定保险标的
C. 选定保险产品
D. 确定保险金额

[多选题]教育规划是指为了需要时能支付教育费用所定的计划，下列对教育规划的表述恰当的是()。

A. 个人教育规划具有消费性，而子女教育规划具有投资性
B. 包括个人教育投资规划和子女教育规划两种
C. 进行教育^{(make education)}投资规划的第一步是估计未来教育收费的增长率
D. 人寿保险可以作为教育规划的工具之一
E. 投资教育信托基金不仅能获得专家理财的优势，还可以免缴利息税

[单选题]商业银行销售理财产品，应当遵循的原则不包括（）。

A. 诚实守信、勤勉尽责、如实告知
B. 公平、公开、公正
C. 风险匹配、风险提示、加强投资者教育
D. 微笑营销、时效服务、收益优先

[多选题]马斯洛需求^{(maslow s demand)}层次理论包括：（）

A. 生理需求^{(physiological demand)}
B. 安全需求
C. 爱和归属感的需求
D. 被尊重的需求
E. 自我实现的需求

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