在大多数国家，人们一般在55岁到65岁之间退休，意味着退休规划很

【名词&注释】

产品设计(product design)、循序渐进、流动性(fluidity)、猫头鹰(owl)、经济周期(business cycle)、资产负债(asset-liability)、汽车贷款(loan automobile)、房屋贷款、形成期(formation stage)、承担风险(bear risk)

[多选题]在大多数国家，人们一般在55岁到65岁之间退休，意味着退休规划很重要。一个完整的退休规划包括()等内容。

A. 工作生涯设计
B. 退休后生活设计
C. 保险产品设计
D. 自筹退休金部分的储蓄设计
E. 自筹退休金部分的投资设计

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学习资料：

[单选题]商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体，下面四种服务的排列顺序，正确的是()。

A. 财务分析、投资建议、个人投资产品推介、财务规划
B. 财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介
C. 财务规划、财务分析、投资建议、个人投资产品推介
D. 财务规划、个人投资产品推介、财务分析、投资建议

[单选题]在我国现行的税制结构中，唯一的完全以自然人为纳税人的税种是（）。

A. 个人所得税
B. 消费税
C. 印花税
D. 房产税

[单选题]客户信息中的财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及（）。

A. 相关的财务安排
B. 储蓄
C. 投资
D. 家庭预算

[单选题]小易有远大的目标，不怕冒险且性格外向，那他在交际风格类型中属于（）

A. 猫头鹰型
B. 鸽子型
C. 孔雀型
D. 老鹰型

[单选题]下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不合适的是（）。

A. 家庭衰老期尽量不要承担贷款
B. 投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升
C. 家庭形成期^{(formation stage)}和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产
D. 家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款^{(loan automobile)}等各项贷款

[多选题]零售业务具有的特点是（）

A. 利润贡献度大
B. 承担风险^{(bear risk)}小
C. 抵御经济周期影响力强
D. 资本回报率高
E. 市场辐射大

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