建行柜员合规考试题库2022模拟系统135

1. [多选题]单位委托贷款业务中的委托人可以是（）。

A. 各级政府部门
B. 企业单位
C. 事业单位
D. 个人

2. [多选题]我行自助设备受理卡种有（）。

A. 建行系统内的各种银行卡
B. 符合中国“银联”标准的他行银行卡
C. 境外银行发行的VISA、万事达卡
D. 有CIRRUS、MAESTRO标识的JCB和大莱卡
E. 国际银行卡组织发行的运通卡

3. [多选题]各行应与营运业务服务供应商在合同中签订保密协议，明确保密条款、泄密法律责任及相应赔付标准，并要求服务供应商对外包员工开展（）

A. 保密知识培训
B. 签订保密保证书
C. 强化保密意识
D. 定期保密测试

4. [单选题]下列哪个客户符合目前个人有效客户的标准（）.

A. 个人客户金融总量在100万元（含）以上
B. 个人客户金融总量大于等于20万元小于50万元，且当年账务性交易量在6笔以上，且个人产品覆盖2个以上
C. 个人客户金融总量大于等于0.2万元，且当年账务性交易量在12笔以上，且个人产品覆盖3个以上
D. 个人客户金融总量大于等于5万元小于20万元，且当年账务性交易量在12笔以上，且个人产品覆盖3个以上

5. [单选题]对公结售汇业务可分为即期业务、远期业务、掉期业务。掉期业务是指交易双方同时进行（）笔到期日不同且方向相反的即期或远期交易。

A. 一
B. 两
C. 三

6. [单选题]客户通过电话银行Q币充值失败怎么办？（）

A. 客户自助行为，建行不用理会
B. 拨打95533投诉
C. 诈骗，建议客户报案
D. 先登录QQ账户查询Q币是否增加，如未增加，则需查询账户有无扣款。未扣款客户可重新再做交易，已扣款客户可通过建设银行查询该笔交易的订单号，将订单号告知腾讯客服中心处理。

7. [单选题]会计档案管理系统查询用户申请须由（）负责人批准同意。

A. 行长
B. 稽核、监测
C. 业务部门^{(business department)}
D. 营业机构

8. [单选题]通过测算银行遇到假定的压力事件时可能发生的损失，分析这些损失对银行资产质量、盈利能力和资本金带来的负面影响，进而对单个资产组合、单个银行或者银行集团的脆弱性做出评估和判断，并采取必要措施^{(necessary measures)}，这一过程被称为（）。

A. 行业限额管理
B. 风险监测
C. 资产证券化
D. 应急预案
E. 压力测试

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