合作金融机构设立自助银行，应符合以下条件：（）

【名词&注释】

基本情况(basic situation)、违规行为(violation behavior)、规章制度、主要内容(main contents)、农户小额信用贷款(small fiduciary loans to the farmers)、重大案件(major case)、及时发现(timely discovery)、符合要求(meet the requirement)、保证人担保、内部控制能力

[多选题]合作金融机构设立自助银行，应符合以下条件：（）

A. A、具有健全的规章制度，内部控制能力较强，最近2年无违法、严重违规行为和重大案件；
B. B、有开展自助银行服务的技术和人员；
C. C、有符合任职资格条件的高级管理人员；
D. D、有符合要求^{(meet the requirement)}的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施；
E. E、银监会规定的其他审慎性条件。

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学习资料：

[单选题]商业银行应至少每（）对全部贷款进行一次分类。对不良贷款应严密监控，加大分析和分类的频率，根据贷款的风险状况采取相应的管理措施。

A. A、三个月
B. B、半年
C. C、九个月
D. D、一年

[单选题]自然人一般农户贷款档案按照（）的要求建立。

A. A、《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》
B. B、《农村信用合作社农户小额信用贷款管理指导意见》
C. C、《贷款通则》
D. D、《农村信用社监管评级内部指引》

[多选题]客户贷款《分类工作底稿》中授信业务背景材料，包括（），以及贷后管理的简要情况（要说明近期对该笔授信业务五级分类的结果），且一个债务人有多笔贷款的，应在借款人背景材料中逐笔说明。

A. A、借款人的经营历史、信誉评级以及保证人的基本情况
B. B、授信的申请理由及申请时的还款来源
C. C、授信业务的审批层次，审批结论的主要内容（应专门说明是否为有条件同意，条件内容、审批条件落实情况）
D. D、授信协议签订和客户支用情况
E. E、授信业务的担保情况（包括担保有效性情况、保证人担保能力的进一步分析，抵质押物价值变动情况）

[单选题]商业银行应通过非现场和现场检查，及时发现^{(timely discovery)}（）的潜在风险并发出预警风险提示。

A. 授信主体
B. 授信对象
C. 企业
D. 非自然人

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