【名词&注释】
单位负责人、营业网点(business-net spots)、个体工商户(individual business households)、法定代表人、定期存款(fixed deposit)、营业执照(business license)、反洗钱义务、金融机构反洗钱、上门服务(make house calls)、全国范围内(nationwide scope)
[多选题]单位银行结算账户印章管理,以下说法正确的是()。
A. A、存款人为单位的,其预留印鉴为该单位的公章或财务专用章加其法定代表人(单位负责人)或其授权的代理人的签名或盖章。
B. B、可以存在有账户无印鉴卡片的情况
C. C、不得存在有印鉴卡片无账户的情况
D. D、没有字号的个体工商户开立的银行结算账户,其预留印鉴中公章或财务专用章应是“个体户”字样加营业执照上载明的经营者的签字或盖章
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[单选题]以下账户需要按月对账的有()。
A. A、日均存款300万元以上的单位结算账户
B. B、日均存款300万元以上的个人结算账户
C. C、日均存款300万元以上的个人活期存款
D. D、日均存款300万元以上的银行卡存款
[单选题]以下不属于特殊账户的是()。
A. A、保证金账户
B. B、睡眠账户、验资账户
C. C、单位定期存款账户、协议与协定存款账户、通知存款账户
D. D、上门服务(make house calls)的账户
[单选题]以下关于个人电子银行渠道登录密码重置说法正确的是()。
A. A、客户需要输入原渠道登录密码才可以办理渠道登录密码的重置
B. B、客户必须到原电子银行渠道注册网点办理渠道登录密码重置
C. C、办理渠道登录密码重置客户向任一ABIS营业网点提供本人的有效身份证件原件办理
D. D、办理渠道登录密码重置客户必须提供身份证件原件及复印件
[多选题]以下关于银行本票背书的正确表述是()。
A. A、银行本票在提示付款期限内可以背书转让,但其背书必须连续
B. B、填明“现金”字样的银行本票不得背书转让
C. C、票据出票人在票据正面记载“不得转让”字样的,票据不得转让
D. D、银行本票可在全国范围内(nationwide scope)背书转让
[多选题]金融机构反洗钱义务有()。
A. A、制定反洗钱内控制度和设立组织机构
B. B、了解客户
C. C、大额资金易报告和可疑交易报告
D. D、保存记录
[多选题]有价单证是印有面额的特殊凭证,其相关管理规定有()。
A. A、有价单证一律纳入表外科目核算
B. B、按种类开设表外分户,按票面金额记账核算
C. C、有价单证必须集中存放于现金库房,实行“证、账”分管,需要加盖印章的有价单证,实行“证、印”分管
D. D、已兑讫的有价单证应视同付款原始凭证进行管理,按有价单证种类单独保管,按照《会计档案管理办法》其保管期限为15年
[单选题]流程银行网点柜员发起任务后,如果想查看任务流转的岗位,通过()查询。
A. A、任务汇总查询
B. B、任务轨迹查询
C. C、任务明细查询
D. D、往账登记簿
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