【名词&注释】
职业道德(professional ethics)、流动性(fluidity)、养老保险(endowment insurance)、成长期(growth stage)、增加收入(increase income)、净资产(net assets)、成本低(low cost)、人生目标(life aim)、吊销执照(revoking the business license)、适用于(suitable for)
[多选题]理财规划的具体目标包括()。
A. 必要的资产流动性
B. 合理的消费支出
C. 实现教育期望
D. 完备的风险保障
E. 积累财富
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学习资料:
[单选题]()时期个人的人生目标(life aim)应该是提高家庭资产中投资资产的比重,逐年累积净资产。
A. 单身期
B. 家庭与事业形成期
C. 家庭与事业成长期
D. 退休前期
[单选题]下列()不是金融期货。
A. 黄金期货
B. 外汇期货
C. 利率期货
D. 股指期货
[单选题]实物黄金投资的优点是()。
A. 兑现容易
B. 交易对象直观
C. 交易成本低(low cost)
D. 交割方便
[单选题]家庭与事业成长期的需求分析不包括()。
A. 增加收入
B. 风险保障
C. 储蓄和投资
D. 财产传承
[多选题]职业道德准则中的一般原则包括()。
A. 正直诚信原则
B. 客观公正原则
C. 勤勉谨慎原则
D. 严守秘密原则
E. 具体规范
[多选题]退休规划的工具包括()。
A. 企业年金
B. 商业养老保险
C. 社会养老保险
D. 储蓄
E. 投资
[多选题]如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规范,理财规划师将受到行业自律协会的制裁。制裁措施主要有()。
A. 不得再次参加理财规划师资格考试
B. 吊销执照(revoking the business license)
C. 警告
D. 暂停执业
E. 罚款
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