2022银行风险经理考试题库操作风险管理题库模拟试题114

1. [单选题]因自然灾害或其他事件（如恐怖袭击）导致实物资产丢失或毁坏的损失事件属于操作风险事件中的（）。

A. 执行交割和流程管理
B. 客户产品和业务活动
C. 营业中断和信息技术系统瘫痪
D. 实物资产的损坏

2. [单选题]每一起严重事故的背后，必然有29次轻微事故和300起未遂先兆以及1000起事故隐患，这是（）的内容。

A. A．海洋法则
B. 海恩法则
C. C．森林法则
D. 二八法则

3. [多选题]通过操作风险与控制自我评估（RCSA），银行可以（）。

A. 评估业务及经营管理活动各流程环节中的操作风险大小，对操作风险进行等级划分，区分高频低损、低频高损等风险，便于根据实际风险大小采取针对性控制
B. 分析现有控制措施的实际执行情况，查找和评估现有控制措施的缺陷和不足
C. 综合评价现有控制措施的不足或过度状况，便于采取更贴切和有效的控制
D. 根据业务发展战略、风险偏好、盈利状况以及评估与评价结果，提出优化和改进控制活动的方案，并最终实施优化方案

4. [多选题]以下事件属于操作风险损失数据收集范围的是（）

A. 刑事案件
B. 群体性事件
C. 自然灾害
D. 信息安全事件

5. [单选题]RCSA实施过程中，（）负责收集、汇总控制优化方案实施情况信息，并形成控制优化方案实施总结报告向风险管理委员会报告。

A. 风险管理部门
B. 评估小组
C. 评估人员
D. RCSA主办业务部门

6. [单选题]风险经理针对单人管库、管库员未轮岗及库房门钥匙、密码交叉交接等方面进行检查时，应调阅的登记簿为：（）

A. 《查库登记簿》
B. 《业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保管使用登记簿》
C. 《守库登记簿》
D. 《库房现金登记簿》

7. [单选题]风险经理在检查时对照《查库登记簿》与监控录像，发现查库登记日查库人员并没有“开箱、开包、移位”的查库动作，这说明该金库在（）存在问题。

A. 金库技防
B. 库房管理
C. 金库守库
D. 现金调拨和押运

8. [单选题]风险经理在检查银行卡挂失解挂等特殊业务时，要关注经办柜员是否对（）内容进行询问、核对。

A. 《特殊业务信息核对表》
B. 《挂失申请书》
C. 《挂失登记簿》
D. 《银行卡申请表》

9. [多选题]检查电子银行开户资料时，对于企业客户资料^{(customer information)}应（）。

A. 看企业法定代表人、经办人及企业网上银行^{(corporate internet banking)}操作人员的身份证件与联网核查系统中的照片是否相符
B. 看企业签章与银行预留印鉴是否相符
C. 看是否有法人授权委托书^{(letter of attorney)}
D. 看委托书签章是否齐全

10. [单选题]（）方面的内容可以不在提交董事会和高级管理层的风险报告中反映。

A. 原始损失数据
B. 诱因与控制措施
C. 关键风险指标
D. 资本情况

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