金融机构建立和实施客户身份识别制度的要求有（）

【名词&注释】

金融机构(financial institution)、真实性(authenticity)、中国银联、国内贸易、操作规程(operating rules)、手续费(commission charge)、相关规定(relevant regulations)、贷记卡(credit card)、发生变化、身份证件(authenticity of identity cards)

[多选题]金融机构建立和实施客户身份识别制度的要求有（）

A. 客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新
B. 了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人
C. 对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份
D. 保证有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息

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[单选题]每月第（）工作日，柜员选择打印漫游汇款业务月统计表，按年装订。

A. 二个
B. 一个
C. 三个
D. 五个

[多选题]以下有关存本取息的说法正确的有（）。

A. 存本取息的存期为一年、两年、三年和五年四个档次
B. 起存金额为5000元
C. 逾期部分按开户日挂牌的活期利率计付利息
D. 存本取息提前支取时，存期内已支取的定期储蓄利息要一次性从本息中扣回

[多选题]自助设备发生长款时，网点应如何处理？（）

A. 属于本行本地卡的，网点经核实无误后将长款资金转账存入客户账户。
B. 属于本行异地卡的，连同交易手续费上划上级行差错处理部门处理。
C. 属于他行卡的，依照《中国农业银行银行卡差错风险处理规程（试行）》和中国银联《银联卡业务运作规章》执行。
D. 属于国际卡的，依照《中国农业银行国际卡ATM取现操作规程》的相关规定^{(relevant regulations)}执行。

[多选题]人民币跨境收支应当具有（）的交易基础。

A. 真实
B. 国内贸易
C. 有效
D. 合法

[单选题]下列关于贷记卡^{(credit card)}柜台客户信息查询错误的是（）。

A. 经办人员需调用“4910贷记卡^{(credit card)}客户信息查询”交易
B. 此业务需主管授权
C. 此业务用于内部查询
D. 只能通过刷卡查询身份证件^{(authenticity of identity cards)}信息

[单选题]为防止客户重复索票，系统记录打印次数，并在凭证上打印显示，除应打印故障等特殊原因外，原则上一笔成交只能调用该交易打印（）次。

A. 二
B. 三
C. 多
D. 一

[多选题]柜员（），应登记相关登记簿，并经交接人双方及监交人签章确认，镶嵌的个人名章由使用人自行保管。

A. 临时离岗
B. 短期休假
C. 离职
D. 岗位变动

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