理财规划师专业能力题库2022退休养老规划题库往年考试试卷(9P)

1. [单选题]张先生夫妇今年均已40岁，家里存款在50万元左右。他和妻子两个人^{(two individuals)}每月收入大约1万元，月花费近4000元。张先生和妻子计划在10年后退休，假设他们退休后再生存30年，且他们每年花费18万元（注：这笔钱在每年年初拿出），减掉基本养老保险和保险公司给予的保险金3万元，每年还需要15万元。假设张先生在退休前后的投资收益率均为5％。假设张先生如果还想在50岁退休的话，那么他需要每月追加存款（）元。

A. 3644
B. 4347
C. 4678
D. 4912

2. [单选题]丁克家族是由英文“Dink”（即“Double Income No Kids”）翻译而来，意指夫妇双方都有收入，但是不愿意生育子女，不需要为后代留下遗产，经济压力小，生活方式比较现代。这呈现现代人的一种生活方式。上官夫妇就想有这样的生活方式，他俩还有30年退休，估计退休后会生活25年。考虑到各种因素，退休后每年年初从预先准备好的退休基金中拿出15万元用于一年的生活支出。另外，假设退休后每年还有5万元的收入（为方便计算，假设收入出现在年初）。目前上官夫妇的房产价值8万元，房产价值的增长率为每年7％，待退休时，上官夫妇准备将房产变卖，租房居住。为积累退休养老的基金，上官夫妇准备采取“定期定投”的方式建立退休养老基金，同时构建了每年增长7％的投资组合。考虑到退休后的收入及目前退休基金在30年的增值，夫妇俩还需要准备（）元退休资金。

A. 444912
B. 637593
C. 543893
D. 369093

3. [单选题]2016年10月，吴先生年满60岁，从某国企退休。吴先生拥有35年的工龄，退休前每月收入为6000元，当地社会平均收入^{(average revenue)}为2000元，退休时国家基本养老金个人账户积累总额54000元，过渡性养老金政策为工龄X5元。吴先生参加了企业养老金计划，供款15年，个人供款是个人当期收入的5％，企业实行对等缴费，理财投资回报率为4％。吴先生退休后第一年^{(first year)}生活成本5万元，退休后预期寿命为18年。吴先生的企业年金积累大约是（）元。（按吴先生的企业年金供款额一直不变计算）

A. 147654
B. 149940
C. 154626
D. 159924

查看答案&解析 查看所有试题

本文链接：https://www.51bdks.net/show/vlwqel.html