2022第六章理财顾问服务题库模拟考试178

1. [单选题]家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?()

A. 房产
B. 货币市场基金
C. 活期存款
D. 短期国库券

2. [单选题]王先生近日成为某银行的理财客户，客户经理在考虑其财务状况时，下列财务行为不影响其净资产的是()。

A. 工资水平提高
B. 年终奖金^{(december bonus)}增加
C. 自费出国旅游
D. 分期贷款买房

3. [单选题]李先生一家的资产负债表中资产总额是l00万元，其中现金2万元，开放式货币市场基金3万元，银行活期存款1万元，股票20万元，汽车10万元，债券10万元，家具5万元，住宅49万元。则李氏夫妇俩的流动资产与总资产的比率是()。

A. 2%
B. 5%
C. 6%
D. 16%

4. [多选题]理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点，以下关于这些特点，说法正确的是()。

A. 商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩
B. 理财顾问服务是一项专业性很强的服务，要求从业人员有扎实的金融基础知识
C. 理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售，能够提高业绩
D. 理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面需求
E. 商业银行在理财顾问服务中提供建议，最终决策权在客户，收益或风险由银行和客户共同拥有或承担

5. [多选题]下列选项属于个人理财的目标有()。

A. 增加收入和实现财富最大化
B. 减少不必要的支出
C. 为孩子准备教育金
D. 防范风险和储备未来的养老所需
E. 购买心仪已久的一部跑车

6. [多选题]一般将客户的风险偏好分为非常进取型、()。

A. 中立型
B. 温和进取型
C. 中庸稳健型
D. 温和保守型
E. 非常保守型

7. [单选题]根据客户对待投资中风险与收益的态度，可以将客户分为三种类型，下列（）不属于三种类型之一。

A. 风险淡漠型
B. 风险中立型
C. 风险厌恶性
D. 风险偏爱型

8. [多选题]马斯洛需求^{(maslow s demand)}层次理论包括：（）

A. 生理需求^{(physiological demand)}
B. 安全需求
C. 爱和归属感的需求
D. 被尊重的需求
E. 自我实现的需求

9. [单选题]保证收益理财产品对客户是有附加条件^{(additional conditions)}的，商业银行不可以采取的附加条件^{(additional conditions)}是（）。

A. 与本行储蓄存款进行搭配销售
B. 对理财计划期限做出调整
C. 对理财计划的币种进行转换
D. 选择最终支付货币和工具

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