金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录（）

【名词&注释】

金融机构(financial institution)、网上银行(internet banking)、理财金账户、机动车驾驶证(motor vehicle driving license)、定期存款(fixed deposit)、证明文件(documentary evidence)、活期存款利率(rate of call)、定期储蓄存款利率、直系亲属(lineal consanguinity)、账户实名制

[多选题]金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录（）

A. A、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年
B. B、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存15年
C. C、交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年
D. D、交易记录，自交易记账当年计起至少保存15年

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[单选题]柜面人民币个人汇款单笔金额上限为（）。

A. A、200万元（含）
B. B、300万元（含）
C. C、500万元（含）
D. D、1000万元（含）

[多选题]人民币整存整取定期存款提前支取，说法正确的是（）

A. A、不可办理提前支取
B. B、全部提前支取，按支取日挂牌公告的活期存款利率^{(rate of call)}计付利息
C. C、部分提前支取，提前支取的部分按支取日挂牌公告的活期存款利率^{(rate of call)}计付利息
D. D、部分提前支取，剩余部分到期时按原开户日挂牌公告的定期储蓄存款利率计付利息

[多选题]关于“定活通”业务，正确的是（）

A. A、每年收取20元费用，理财金账户客户目前免费
B. B、活期向定期转账的起点金额为5000元
C. C、当客户在他行POS刷卡或ATM取现而余额不足时，定期存款将也可转为活期存款
D. D、同一客户只能签订一次定活通理财协议

[多选题]关于存款账户实名制规定，正确的是（）

A. A、各类个人人民币存款账户必须以实名开立，即存款人开立各类个人银行账户时，必须提供真实、合法和完整的有效证明文件。
B. B、账户名称与提供的证明文件中存款人名称一致
C. C、2000年4月1日开始执行
D. D、机动车驾驶证、介绍信不能作为实名证件使用

[多选题]客户使用身份证办理正式挂失时，联网核查可以确认客户身份的情况下，以下说法正确的是（）

A. A、若校验密码不正确，也可以当时办理补领新凭证手续
B. B、在校验密码正确的情况下可以当时为客户办理补领新凭证手续
C. C、只有账户余额在5万元以下的，校验密码正确后才可以当时办理补领新凭证手续
D. D、即使账户余额在5万元以上，校验密码正确后则可以当时办理补领新凭证手续

[多选题]关于临时挂失业务，以下说法正确的是（）

A. A、原称“临时挂失”
B. B、我行设置的有效期为5天
C. C、我行设置的有效期为15天
D. D、电话银行和网上银行可以办理

[多选题]有权查询个人存款账户的有（）

A. A、存款人本人
B. B、存款人直系亲属^{(lineal consanguinity)}
C. C、有权机关
D. D、公证处

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