第九章银行监管与市场约束题库模拟考试202

1. [单选题]统一管理各类授权、授信的法律事务，制定和审查法律文本，对新业务的推出进行法律论证，确保各项业务的合法和有效是（）的职责。

A. 财会部门
B. 人事部门^{(personnel department)}
C. 法律事务部门
D. 内部审计部门

2. [单选题]银监会应当督促商业银行有效地识别、（）、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。

A. 化解
B. 转移
C. 计量
D. 分析

3. [单选题]风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对被监管机构进行（）次正式的风险评估。

A. 一
B. 二
C. 三
D. 四

4. [单选题]（）为证券公司股票^{(corporate stock)}质押贷款质物的法定登记结算机构。

A. 证券公司
B. 证券交易所
C. 证券登记结算机构
D. 证监会

5. [单选题]根据监管要求，商业银行对某一企业集团的全部关联授信与资本净额之比，不应高于（）。

A. 20%
B. 30%
C. 40%
D. 50%

6. [单选题]单笔信托资金不得低于人民币（）。

A. 1万元
B. 2万元
C. 3万元
D. 5万元

7. [单选题]监管机构应督促金融机构至少（）进行一次信息披露。

A. 每月
B. 每季
C. 每半年
D. 每年

8. [单选题]目前银监会统计部报表处理程序主要包括四个环节：收集—（）—加工—管理。

A. 收集
B. 校验
C. 加工
D. 管理

9. [单选题]金融企业发放的贷款到期90天后尚未收回的，其应计利息停止计入当期利息收入^{(interest income)}，体现了（）。

A. 重要性原则
B. 相关性原则
C. 谨慎性原则
D. 实质重于形式原则

10. [单选题]依监管干预的强度不同，监管干预措施主要分为（）监管干预措施和（）监管干预措施两大类。

A. 公开性，非公开性
B. 预警性，强制性
C. 普通式，重点式
D. 处分式，处罚式

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