金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全

【名词&注释】

金融机构(financial institution)、法律规定、资金来源(capital source)、刑事责任(criminal responsibility)、操作规程(operating rules)、服务措施(service measures)、监管部门(supervision department)、及时发现(timely discovery)、金融交易(financial transaction)、境外分支机构

[多选题]金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否（），及时修改和完善相关制度。

A. 安全
B. 健全
C. 有效
D. 有益

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[单选题]中国人民财产保险公司在长沙新成立的分支机构的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？（）

A. 中国人民银行长沙中心支行。
B. 中国人民银行。
C. 湖南省保监局。
D. 保监会。

[单选题]打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于（）

A. 是否可以追究洗钱分子的刑事责任。
B. 是否可以在金融领域开展反洗钱监管。
C. 是否可以对违规金融机构进行检查处罚
D. 是否可以及时发现^{(timely discovery)}洗钱行为。

[单选题]下面关于金融机构境外分支机构和附属机构上报非现场监管信息的说法正确的是（）

A. 每半年结束后的7个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门^{(supervision department)}检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送
B. 每半年结束后的5个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门^{(supervision department)}检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送
C. 重大情况及时报告
D. 不必向人民银行报送任何信息，只接受境外监管部门^{(supervision department)}的指导

[单选题]对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易^{(financial transaction)}活动的（）。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。

A. 服务能力
B. 监测分析
C. 识别能力
D. 服务措施

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